農村金融時報-農金網福建訊（通訊員李婷婷）日前，農業銀行福建省詔安縣支行協助公安機關抓獲一名利用借記卡柜面取現轉移涉詐資金人員。

    8月22日下午，一名男子到農業銀行詔安縣支行營業廳辦理取款業務，金額17萬元。當班柜面經理見其所持銀行卡及身份證均為天津，頓時提高警惕，立即向內勤行長匯報并一起對客戶的款項來源、用途進行核實。

    該客戶表示，該筆款項來源是裝修款，對于對方名稱，客戶說是老板的朋友，自己不清楚。內勤行長讓其向老板詢問，客戶拿出手機假裝撥打電話，仍是無法提供交易對方名稱。

    經查詢該賬戶明細，該賬戶日常進出賬均為支付寶小額業務，直至當天下午，由兩個他行賬戶轉入兩筆大額資金。因為這次要取的錢是剛到賬的錢，內勤行長初步判定該客戶存在利用借記卡取現轉移非法資金的嫌疑，立即與詔安縣公安局反詐中心取得聯系，請求出警協助審查。

    同時，內勤行長以大額資金取現需要核實數據為由，繼續與客戶進行周旋拖延時間。數分鐘后，反詐中心警員到達網點，在進一步核實情況后，將其扣押。與此同時，柜面工作人員對該銀行卡資金進行異常交易凍結，以防不法資金再次被轉走。

    之后，辦案民警向該行反饋審查結果：該客戶已涉案，卡內資金為涉案資金。民警對農業銀行詔安縣支行工作人員能在第一時間發現風險、中止交易，阻止不法資金外流并積極配合反詐中心工作給予充分的肯定。

    責任編輯：郝飛