農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員李尊梅）近日，農(nóng)發(fā)行四川省達州市分行根據(jù)四川省支付清算協(xié)會《關(guān)于組織開展“<反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法>普法宣傳”活動的通知》，組織轄內(nèi)各機構(gòu)多措并舉開展宣傳活動。

    該分行將宣傳方案報全行周例會進行了研究部署，并成立“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理”工作專班，由運營科技部、內(nèi)控合規(guī)部、辦公室和客戶部組成。運營科技部具體負責(zé)全面落實監(jiān)管部門提出的各項管控治理措施，與相關(guān)成員部門協(xié)作配合，要求各分支機構(gòu)落實專人充分利用“統(tǒng)一查控平臺”工具，每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博情況。

    同時，該分行嚴格落實“誰的賬戶誰負責(zé)”“誰的客戶誰負責(zé)”“誰的終端誰負責(zé)”原則，在發(fā)現(xiàn)不法分子利用賬戶、產(chǎn)品、渠道等轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的，第一時間向上級行報告，同時開展倒查，查補本單位風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，劃清前中后臺部門、各環(huán)節(jié)、總分行責(zé)任鏈，嚴肅追責(zé)，完善風(fēng)險防控體系。

    此外，該分行通過系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)強化事前事中事后防控，積極推廣使用手機銀行，調(diào)用名單系統(tǒng)進行“三反”名單比對，在開戶、遠程操作環(huán)節(jié)中有效識別和防范相關(guān)風(fēng)險，利用網(wǎng)銀和手機銀行等電子渠道的攔截功能，對往來賬雙向自動觸發(fā)黑名單核驗，對風(fēng)險交易進行有效的事中攔截。目前，該分行已和達川區(qū)公安局、人行達州中心支行建立了銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機制。可疑人員到該分行營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶等業(yè)務(wù)的，可第一時間將可疑信息報送當?shù)胤丛p中心，待公安機關(guān)快速排查后再進行業(yè)務(wù)處理或預(yù)警勸阻。

    近期，該分行還組織工作專班人員學(xué)習(xí)典型案例，了解常見的電信詐騙和跨境賭博作案手段，總結(jié)涉案賬戶特征，增強風(fēng)險監(jiān)測能力，提高防范風(fēng)險水平。