農村金融時報-農金網云南訊（記者余連斌 通訊員楊雙嬌）近日，中信銀行昆明分行因在公安機關重點偵辦的案件中發揮積極作用，為保衛人民群眾生命財產安全，維護云南省社會治安、金融秩序穩定及社會和諧作出積極貢獻，獲云南省公安廳書面感謝。

    近年來，在人民銀行、銀保監局、公安機關等多部門的指導下，中信銀行昆明分行不斷提高政治站位，踐行“金融為民”初心使命，抓實電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。2022年，該分行成立“資金鏈”治理工作專班，不斷優化治理策略，統籌業務發展和賬戶安全，“資金鏈”治理工作取得全年涉案賬戶顯著下降的良好成效。

    該分行專題研究制定“資金鏈”治理方案、客戶分級分類管理方案，完善“資金鏈”治理相關制度，為推動全行反詐阻詐提供制度依據。持續推進控新增、清存量工作，建立新開賬戶常態化排查機制，開展存量賬戶專項治理工作，并加強科技手段運用，及時對可疑賬戶進行排查管控，分支行聯動，精準治理。

    該分行整合線上線下資源開展宣傳，不斷加大反詐宣傳力度。利用官方公眾號的影響力擴大宣傳效果，并充分發揮營業網點“陣地”宣傳作用，以常規宣傳、重點宣傳、特色宣傳、聯合宣傳相結合，強化對社會公眾的宣傳教育，持續擴大“資金鏈”治理行動的社會認知度，增強社會公眾風險防控意識，營造群防群治良好局面。

    該分行密切警銀協作，多次向公安機關提供涉賭涉詐可疑線索，協助公安機關成功抓獲多名犯罪嫌疑人。積極協助公安機關凍結、返還涉電信網絡詐騙資金，2022年全年協助堵截、追繳涉案資金數千萬元。

    中信銀行昆明分行“資金鏈”治理工作負責人表示，該分行今后將織密金融行業賬戶風險“防控網”，有效打擊電信詐騙違法犯罪活動，牢牢守護人民群眾的“錢袋子”，推動電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理再上新臺階。