農村金融時報-農金網湖南訊（通訊員羅涵勻）寧遠農商銀行把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實事”的一項重要內容，充分發揮金融行業優勢，多措并舉，嚴防死守，積極宣傳，加強業務管理和風險排查，全力做好電信詐騙打擊治理工作，取得良好成效。

    近日，湖南省永州市寧遠縣下發《關于表彰2021年度打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作先進單位和個人的決定》，寧遠農商銀行榮獲2021年度全縣打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作先進單位稱號，為該行反詐工作添上了靚麗的一筆。

    突出“責”字，強化組織合力。該行及時下發專項方案，成立了以董事長為組長的領導小組，明確目標、壓實責任，細化措施、落實要求。各網點相應成立領導小組，形成了“一把手”親自安排部署，高位推動、總行部門和支行全員密切聯動的“反電詐”工作格局。同時，將攔截詐騙、電詐宣傳、反電詐工作落實情況等納入內控考核指標，對堵截成功的工作人員進行正面宣傳獎勵，帶動全行做好反詐工作。

    突出“嚴”字，強化審核把關。開戶方面，該行在履行日常采取的身份聯網核查、人證比對、問詢客戶及查詢行內是否已開立結算賬戶等常規性核實客戶身份的基礎上，按照客戶年齡、職業、常住地、開戶用途等區別客戶風險程度，通過實地查訪、網絡信息查驗等方式，強化客戶身份識別。客戶回訪方面，新開賬戶開戶后第二天進行第一次電話回訪，第一次回訪后三天內進行第二次電話回訪；開戶后1周、2周、4周進行賬戶流水排查，若發現可疑情況將第一時間回訪、第一時間上報、第一時間采取賬戶管控措施。

    突出“實”字，強化存量“兩卡”清查。對于2020年10月1日以后開立的賬戶，該行逐一開展電話回訪并建立臺賬，臺賬注明回訪時點、回訪客戶具體情況描述，回訪人簽字等信息，并保存好電話截屏。對電話回訪3次以上無人接聽、空號、停機、流水異常等合計944戶采取了暫停非柜面業務、只收不付、不收不付、銷戶等管控措施。

    突出“聯”字，強化部門協作。該行積極與縣聯席辦對接，取得相關在緬人員和窩點人員名冊，累計對254名在緬人員及窩點人員在該行開戶情況進行了排查，共對149戶賬戶采取管控措施。對縣聯席辦推送的在他行開戶的可疑客戶信息，累計對252名他行可疑人員在該行開戶情況進行了排查，共對142戶賬戶采取了管控措施。對省聯社系統預警的風險賬戶、個人短期內頻繁跨機構開戶的賬戶進行核實，對于排查確認可疑的賬戶及時采取管控措施，累計對178戶可疑賬戶進行排查，共對153戶采取了管控措施。

    突出“廣”字，強化宣傳造勢。該行綜合運用海報、宣傳折頁、宣傳標語、橫幅以及“五進”開展專場宣傳等多種方式，向廣大群眾普及防范電信詐騙金融知識。對柜面大額交易的客戶開展面對面防詐騙宣傳，重點強調ATM轉賬、電子銀行轉賬、柜臺轉賬的區別，提醒市民朋友遇到電信詐騙要及時止付、及時撤銷；還特別對經商的老百姓普及ATM跨行轉賬24小時后延期到賬的防詐騙措施，注意核實交易款項是否到賬，避免以往“轉賬就發貨”，防范詐騙的發生。

    寧遠農商銀行相關負責人表示，將進一步增強責任感、使命感、緊迫感，深刻認識當前電信網絡詐騙犯罪形勢的嚴峻性復雜性，強化反詐預防宣傳教育，切實把打防管控各項措施抓細抓實抓落地，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發高發態勢，不斷提升防范電信詐騙能力，為客戶資金安全保駕護航，為“天下無詐、萬家安寧”貢獻農商銀行力量。

    責任編輯：楊怡明