農村金融時報網(wǎng)-浙江訊（記者 王愛靜 通訊員 徐穩(wěn)）“要不是銀行和民警同志及時攔住我，剛申請的失業(yè)金全打水漂了。”失業(yè)青年周女士說。

    原來，3月6日，周女士遭遇“刷單返利”騙局，在連續(xù)轉賬的關鍵時刻，浙江農商聯(lián)合銀行轄內樂清農商銀行虹橋支行柜面人員黃益妹、顧楊陽憑借敏銳洞察力與標準化反詐流程，成功攔截11萬元資金損失。3月19日，浙江樂清市公安局向該行發(fā)出表揚信，贊譽其“以專業(yè)素養(yǎng)筑起反詐防火墻”。

    26歲的周女士正在申領失業(yè)保險金。3月5日，她在某社交平臺結識“招聘專員”，對方以“零門檻、日結300元”刷單兼職為誘餌，要求其先繳納1980元“誠意金”。急于緩解經(jīng)濟壓力的周女士通過網(wǎng)貸支付定金后，次日又被要求“提升賬戶活躍度”，先后向指定賬戶轉賬2萬元和3.8萬元。

    3月6日上午11時，周女士走進銀行要求轉賬時，柜員黃益妹發(fā)現(xiàn)異常：“她眼神躲閃，手機頻繁震動，收款賬戶是外地個人賬戶且備注‘傭金結算’。”

    面對此情況，黃益妹啟動“三必問”流程：“您認識收款方嗎？核實過對方身份嗎？”“這筆錢具體用于什么項目？”“近期刷單詐騙高發(fā)，您是否了解這類騙局特征？”當周女士支支吾吾透露“刷單返利”細節(jié)后，柜員顧楊陽立即通知營業(yè)主管凍結賬戶，同步報警，連線樂清反詐中心。民警抵達后，調取聊天記錄發(fā)現(xiàn)：詐騙分子偽造“勞動局合作企業(yè)”資質，利用“失業(yè)金申領需就業(yè)證明”話術制造焦慮。

    2024年以來，樂清農商銀行自建監(jiān)測模型，依托“預防、監(jiān)測、攔截、教育”四級反詐體系，筑牢刷單反詐防線。2024年網(wǎng)點現(xiàn)場勸阻受騙客戶向不法分子匯款共計12人次，挽損金額43.86萬元，開發(fā)實時受害人保護平臺，累計保護性止付賬戶598戶，止損疑似涉詐資金20.97萬元。

（編輯 曹沛原）