■本報記者 郝飛

    據《農村金融時報》記者了解，近期，江蘇證監局現場檢查蘇州銀行基金托管業務，核查其存在以下主要問題：一是人員管理方面，個別核心業務崗位人員不具備2年托管業務從業經驗。二是估值核算方面，針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況，未及時處理并向基金管理人提示反饋。三是內部控制方面，內控稽核部同時承擔投資監督和稽核管理職責；公司資產托管系統個別產品基本信息錄入有誤。

    因此，江蘇證監局日前對蘇州銀行采取了出具警示函監管措施。

    據記者了解，蘇州銀行基金托管業務在人員管理、估值核算及內部控制等方面暴露出的問題并非個例。此前，南京銀行、成都銀行、江蘇銀行等多家中小銀行皆因同類問題被監管部門“點名”。

    例如，南京銀行此前未設置專門從事信息披露和內部稽核的崗位，成都銀行部分基金銷售人員此前未取得基金從業資格。同時，部分銀行還存在崗位設置不合理的現象，如江蘇銀行此前投資監督崗同時承擔稽核管理職責。

    此外，估值核算環節問題也較多。例如，多家銀行曾存在估值對賬不一致問題未及時處理，個別銀行此前甚至未對基金托管法定業務和增值業務的內部控制制度建設與實施情況開展相關審查與評估。上述問題均在一定程度上違反了有關規定。

    全聯并購公會信用管理委員會專家安光勇對《農村金融時報》記者表示，部分中小銀行基金托管業務出現的問題，暴露出這些銀行在開展業務時面臨的風險：一是風險管理不到位，易引發交易監控缺失、資金挪用等；二是專業人才缺乏，導致容易出現操作失誤；三是技術支撐不足，信息系統更新與需求不匹配，影響數據處理效率與安全。

    安光勇認為，中小銀行可從如下幾方面平衡業務拓展與合規風控：一是完善內控與文化建設，健全合規管理框架，強化員工培訓；二是推進技術創新，運用區塊鏈、大數據等技術提升風控效率；三是優化風險管理體系，全面評估市場、信用等風險，制定應對預案；四是加強人才培養與合作，培育專業團隊，借鑒同業經驗，并保持與監管部門密切溝通，動態調整業務流程。