農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 李尊梅）今年以來，農發行四川達州市分行通過強化組織推動、深化宣傳教育、抓實重點環節等舉措，持續提升反洗錢工作質效。

    強化組織領導 壓實責任鏈條

    該分行成立反洗錢工作領導小組，將反洗錢與反恐怖融資納入年度重點工作，層層壓實“一把手”責任和崗位職責。召開專題會議，學習最新監管政策及典型案例，動態分析轄區風險形勢，制定針對性防控措施。同時，建立“橫向協同、縱向聯動”工作機制，前中后臺協同配合，確保客戶身份識別、大額交易監測、可疑交易報告等關鍵環節有效銜接，形成全流程閉環管理。

    深化培訓宣教 筑牢思想防線

    對內，該分行以“全員懂政策、人人會操作”為目標，通過“線上+線下”結合方式開展反洗錢專題培訓，重點解讀相關法規制度，結合實際案例解析風險識別技巧，提升員工合規意識和履職能力。

    對外，該分行依托營業網點、企業走訪、鄉村振興幫扶等渠道，通過懸掛橫幅、發放宣傳手冊、播放警示教育片等方式，向客戶普及洗錢犯罪危害及防范要點，提高防詐意識和識詐能力，督導客戶加強賬戶和網銀管理，保護自身權益，遠離賬戶買賣等違法犯罪行為。

    聚焦重點領域 強化風險管控

    嚴把客戶準入關。該分行加強客戶盡職調查和可疑監測，切實提高客戶盡職調查的全面性、穿透性和持續性，對非貸、非上下游、非國有背景客戶和雙異地客戶等采取加強型盡職調查措施，審慎建立業務關系。

    合理設置賬戶限額。該分行根據客戶類型合理設置賬戶限額，加強賬戶資金流向管控。尤其針對洗錢風險較高的非貸、非上下游、非國有背景客戶，根據客戶實收資本、成立年限、生產經營情況、洗錢風險狀況、歷史交易情況等審慎設定單日累計轉出限額和頻次。

    開展賬戶清理。該分行加強存量賬戶管理，結合上級行開展的賬戶風險排查工作，進一步梳理客戶和賬戶情況，對一年及以上未發生收付活動且債務已結清的賬戶，通過銷戶、轉久懸、設定賬戶限額和轉賬頻次等方式防控洗錢風險。

（編輯 曹沛原）