農(nóng)村金融時(shí)報(bào)網(wǎng)-云南訊（記者 余連斌 通訊員 陳書磊）近日，農(nóng)發(fā)行云南永勝縣支行以“制度學(xué)習(xí)+實(shí)務(wù)操作+績(jī)效考核”三位一體模式，組織開展多層次、多維度反洗錢專題培訓(xùn)，推動(dòng)反洗錢工作向?qū)I(yè)化、精細(xì)化、常態(tài)化邁進(jìn)。

    制度學(xué)習(xí)夯基礎(chǔ)，筑牢合規(guī)“防火墻”。該支行以“學(xué)制度、明責(zé)任、強(qiáng)意識(shí)”為導(dǎo)向，組織全體人員深入學(xué)習(xí)關(guān)于反洗錢、關(guān)聯(lián)交易等最新規(guī)章政策，結(jié)合典型案例、近期自查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題，對(duì)客戶身份識(shí)別、大額可疑交易報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易識(shí)別等關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)解讀。

    實(shí)務(wù)操作強(qiáng)技能，練就防控“真本領(lǐng)”。該支行聚焦實(shí)務(wù)操作能力提升，開展“場(chǎng)景化+實(shí)戰(zhàn)化”演練。通過模擬客戶身份初次識(shí)別、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)監(jiān)測(cè)、可疑交易分析上報(bào)等場(chǎng)景，組織員工進(jìn)行角色扮演和系統(tǒng)操作演練，確保人人熟悉流程、規(guī)范操作。同時(shí)，結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，重點(diǎn)對(duì)資金流轉(zhuǎn)、項(xiàng)目賬戶管理等領(lǐng)域的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，梳理業(yè)務(wù)流程中的薄弱環(huán)節(jié)，將風(fēng)險(xiǎn)防控嵌入業(yè)務(wù)全鏈條。

    績(jī)效考核促長(zhǎng)效，激活履職“內(nèi)動(dòng)力”。為構(gòu)建反洗錢工作長(zhǎng)效機(jī)制，該支行將反洗錢履職情況納入員工全年考核，對(duì)可疑交易報(bào)告質(zhì)量、客戶信息完整度、風(fēng)險(xiǎn)排查及時(shí)性等關(guān)鍵指標(biāo)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和定期通報(bào)。通過“正向激勵(lì)+責(zé)任約束”雙輪驅(qū)動(dòng)，激發(fā)員工主動(dòng)學(xué)習(xí)、規(guī)范履職的積極性。此外，該支行定期通報(bào)工作進(jìn)展，營(yíng)造“比學(xué)趕超”氛圍，推動(dòng)反洗錢工作從“被動(dòng)執(zhí)行”向“主動(dòng)作為”轉(zhuǎn)變。

（編輯 曹沛原）