農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 鄧羽）近期，農發行四川榮縣支行以強化賬戶管理為抓手，多措并舉推進反洗錢、反詐相關工作。

    該支行切實履行運營管理部門在強化賬戶管理，防范電信詐騙工作中的責任，通過聯網核查系統、系統及人工雙重人臉識別等手段，確保客戶身份信息真實有效。針對異常開戶行為，建立快速響應機制，對實收資本為零、非本地企業、通過第三方引薦開戶且無合理開戶理由等情況進行重點排查。同時，對存量賬戶開展全面清理，有效降低賬戶管理風險。

    該支行依托智能反洗錢監測、非柜面渠道限額系統，該支行工作人員對賬戶資金流水進行動態監測和深度分析。反洗錢系統內部通過設置交易金額、頻率、流向等多維監測指標，建立分級預警模型，對可疑交易實時預警、快速處置。同時，定期開展人工復盤分析，不斷優化監測模型，提升風險識別精準度。

    該支行根據客戶身份特征、交易習慣、賬戶用途等因素，實施科學設定限額管理。對新開戶客戶設置較低的初始交易限額，通過持續觀察和風險評估，逐步調整額度；對經營管理、財務狀況不穩定等特定群體，適當降低非柜面交易限額；對頻繁大額交易的賬戶，進行動態限額管控。既有效防范電信詐騙風險，又最大限度保障客戶正常資金使用需求。

（編輯 田耿文）