提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 遠(yuǎn)離場外配資

    本報(bào)記者 侯捷寧

    今年以來，A股場外配資又有死灰復(fù)燃的態(tài)勢。雖然監(jiān)管層已屢次提醒場外配資風(fēng)險(xiǎn)，但是，仍有個(gè)別券商不顧規(guī)定，違規(guī)通過網(wǎng)上證券交易接口為機(jī)構(gòu)和個(gè)人開展場外配資活動(dòng)、為非法證券業(yè)務(wù)提供便利。其最終必將受到嚴(yán)懲。

    證監(jiān)會(huì)日前發(fā)布了一份對G證券公司（簡稱“G證券”）的行政處罰書，希望對某些企圖違規(guī)開展場外配資活動(dòng)的券商以警示。并以此提醒投資者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離場外配資，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。

    經(jīng)證監(jiān)會(huì)查明，G證券存在的違法事實(shí)如下：2014年9月4日，G證券對H網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)有限責(zé)任公司H系統(tǒng)開放接入，2014年12月5日，G證券上海分公司對該系統(tǒng)開放專線接入，2015年5月19日，專線連通。2015年3月30日，G證券上海分公司為M軟件技術(shù)有限公司F系統(tǒng)安裝第三個(gè)交易網(wǎng)關(guān)。對于上述外部接入的第三方交易終端軟件，G證券未進(jìn)行軟件認(rèn)證許可，未對外部系統(tǒng)接入實(shí)施有效管理，對相關(guān)客戶身份情況缺乏了解。

    截至調(diào)查日，G證券共有123個(gè)使用H系統(tǒng)、F系統(tǒng)接入的主賬戶。其中使用H系統(tǒng)接入的主賬戶113個(gè)（下掛虛擬賬戶或子賬戶16，427個(gè)），使用F系統(tǒng)接入的主賬戶10個(gè)（下掛虛擬賬戶或子賬戶2，883個(gè)）。G證券未采集客戶交易終端信息，未能確保客戶交易終端信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、一致性、可讀性，未采取可靠措施采集、記錄與客戶身份識(shí)別有關(guān)的信息。

    2013年和2014年，G證券分別有13家和23家營業(yè)部對原有客戶的回訪比例均未達(dá)到上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。2015年5月25日，G證券已知悉并關(guān)注H系統(tǒng)等系統(tǒng)存在引發(fā)違規(guī)配資及違反賬戶實(shí)名制等風(fēng)險(xiǎn)，G證券在未采集上述客戶身份識(shí)別信息的情況下，未實(shí)施有效的了解客戶身份的回訪、檢查等程序。

    G證券未按照《證券登記結(jié)算管理辦法》第二十四條，《關(guān)于加強(qiáng)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶交易終端信息等客戶信息管理的規(guī)定》第六條、第八條、第十三條，《中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第三條第（四）項(xiàng)，《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》第五十條的規(guī)定對客戶的身份信息進(jìn)行審查和了解，違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十八條第一款的規(guī)定，構(gòu)成《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條第（四）項(xiàng)所述的行為，獲利6，805，135.75元。

    G證券在2015年7月12日證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于清理整頓違法從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的意見》（證監(jiān)會(huì)公告〔2015〕19號(hào)）之后，仍未采取有效措施嚴(yán)格審查客戶身份的真實(shí)性，未切實(shí)防范客戶借用證券交易通道違規(guī)從事交易活動(dòng)，新增下掛子賬戶99個(gè)，性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴(yán)重。

    以上事實(shí)有相關(guān)人員詢問筆錄、QQ聊天記錄、客戶委托記錄、G證券相關(guān)說明、傭金計(jì)算數(shù)據(jù)等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十四條的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定：對G證券責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得6，805，135.75元，并處以20，415，407.25元罰款。