本報記者 朱寶琛

    渤海證券財富管理副總裁陶林5月16日在第四屆“5·19中小投資者保護宣傳周”活動上表示，渤海證券始終秉持“金融為民”的初心使命，致力于服務(wù)投資者、普惠老百姓，通過建設(shè)一個新基地、構(gòu)建一個新格局、開發(fā)一系列投教新產(chǎn)品、共建一批投教服務(wù)站、打造一系列公益品牌項目，不斷提升投保工作質(zhì)量與水平。

    他同時介紹，渤海證券正在形成“八位一體”的“投教+”新格局。“我們將乘勢而上，繼續(xù)普及好金融投資知識，講好投資者保護的故事，讓投資者教育工作真正做到‘見真招、出實效’。”

    不斷創(chuàng)新傳播投資者保護理念

    “過去的一年，渤海證券始終堅守‘金融為民’的初心，積極踐行投資者保護的使命與擔當。”陶林表示，投資者教育工作就是證券行業(yè)“零距離”服務(wù)人民群眾的重要平臺。努力提供讓廣大投資者“看得懂、用得好、記得牢”的投教知識及公益服務(wù)，是做好投教工作的責任和目標。渤海證券始終堅持用“新手段、新思路、新方法”不斷創(chuàng)新傳播投資者保護理念。

    2021年10月，渤海證券“首屆曲藝投教節(jié)”舉辦。“要打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，同樣離不開健康成熟的市場文化做支撐。”陶林說，文化代表著證券行業(yè)的“詩與遠方”，資本市場的各主體、各環(huán)節(jié)都離不開文化的指引，健康良好的市場文化是資本市場軟實力和核心競爭力的重要體現(xiàn)。

    陶林表示，曲藝投教節(jié)是一次創(chuàng)新的嘗試，渤海證券將以此為起點，通過樹立正確的發(fā)展理念與責任文化，投身投資者保護公益事業(yè)，以實際行動普惠更多投資者。

    與此同時，陶林介紹，渤海證券充分審視現(xiàn)狀，聚焦解決好廣大投資者的操心事、煩心事與揪心事，緊盯投資者權(quán)益保護落地的“最后一公里”，直面痛點與難點，切實保護投資者的合法權(quán)益，維護公開、公平、公正的資本市場秩序。

    共建“渤海證券·社區(qū)投資者教育服務(wù)站”自2019年7月于天津市南開區(qū)寧發(fā)陽光社區(qū)黨群服務(wù)中心拉開序幕，歷經(jīng)三年時間，收獲了非常好的社會反響。渤海證券組織全國分支機構(gòu)集中拓展所在地社區(qū)、街道辦事處或黨群服務(wù)中心，開展投資者權(quán)益保護活動。截至目前達成長期“合作共建協(xié)議”共計131份，天津地區(qū)共建社區(qū)達58家，覆蓋和平區(qū)、南開區(qū)、河西區(qū)等13個行政區(qū)。

    第一時間了解投資者動態(tài)，第一時間送上投教知識，第一時間開展普法教育，第一時間給予維權(quán)援助。渤海證券通過幾年來的努力，實現(xiàn)了以國家級投教基地為原點，全國共建社區(qū)投資者教育服務(wù)站為半徑，發(fā)揮窗口單位優(yōu)勢，通過盡投保責任，切實解決投資者權(quán)益保護落地的最后一公里。

    2021年以來，渤海證券大力優(yōu)化全國的社區(qū)投資者教育服務(wù)站，擴充產(chǎn)品內(nèi)容，豐富活動形式，提升投資者權(quán)益保護質(zhì)效，已經(jīng)初步形成了天天發(fā)布知識產(chǎn)品、周周開展主題活動、月月圍繞主題、季季推出精品的投資者權(quán)益保護的新格局。

    傾聽一線聲音為投資者踏踏實實辦實事

    投教是投資者保護的重要一環(huán)，這些年來，證券公司對投教工作的重視程度正不斷提升。

    陶林表示，投資者教育工作“功在當代、利在千秋”，是一項潤物細無聲的長期性、基礎(chǔ)性工程，在全面建成小康社會的過程中，渤海證券以投資者教育作為普惠投資者的重要抓手，傾心打造了“暖心投教行”公益品牌，為建設(shè)長期健康穩(wěn)定發(fā)展的資本市場注入了渤海證券的愛心動力。

    渤海證券將積極踐行社會責任，發(fā)揮投資者教育的穿針引線的作用，與企業(yè)、與學校、與社區(qū)、與鄉(xiāng)村建立多元的公益合作。將精彩生動的財商教育帶給更多剛剛脫貧的投資者，幫助廣大群眾樹立正確的財富觀、金融觀。投教基地走進安徽省六安木廠希望小學，舉辦精彩生動的財商教育專題講座，捐助圖書的同時并建立了網(wǎng)上學習溝通機制，多措并舉推進讓金融知識普及，初步形成了渤海特色的“投教+”新模式。

    在踐行投資者教育全面納入國民教育體系工程方面，渤海證券先后走進天津市薊州區(qū)漁陽鎮(zhèn)山區(qū)中學，普及財商教育。與天津城建大學、天津商業(yè)大學、天津理工大學、天津城市職業(yè)學院、天津商務(wù)職業(yè)學院以及天津海運職業(yè)學院精心策劃《開學第一課》，推出了“九月金秋，六校聯(lián)動”的財商教育課程。

    在開展投資者保護工作過程中，需要傾聽投資者的聲音，與投資者進行良好的溝通交流。對此，陶林介紹，渤海證券始終堅持以投資者利益優(yōu)先的原則，傾聽一線聲音，將投資者反饋的問題和意見以短平快的形式收集反饋至公司總部及監(jiān)管部門，為投資者踏踏實實辦實事。

    暢通渠道。借助于Call-Center平臺，7×24小時不間斷地聆聽投資者聲音，第一時間響應(yīng)投資者需求。渤海證券順應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)時代的要求，搭建了“既走新、又走心”的“新媒體矩陣”，有效地拉近了證券公司與投資者的距離。

    發(fā)揮主陣地作用。投教基地現(xiàn)場設(shè)置熱線電話，為投資者合理維權(quán)提供方法和渠道。基地官網(wǎng)設(shè)置“維權(quán)保護”欄目，為投資者詳細介紹投資者維護自身合法權(quán)益的舉措，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。同時，刊登了中國證監(jiān)會派出機構(gòu)信訪投訴熱線、中國證券投資者保護基金聯(lián)系熱線以及中證中小投資者服務(wù)中心咨詢熱線。

    交流活動不間斷。渤海證券投教基地每周六上午“蔚藍大講堂”準時開講。在互聯(lián)網(wǎng)上，渤海證券充分利用視頻號、抖音號、小鵝通等直播平臺，開展維權(quán)咨詢沙龍，與廣大投資者面對面互動，引導(dǎo)投資者提升自我保護、風險防范和合法維權(quán)意識，切實保護投資者合法權(quán)益。

    要守好投資者進入市場的“第一道防線”

    作為資本市場的重要參與者，券商等中介機構(gòu)被稱為資本市場的“守門人”。在保護投資者方面，券商該如何發(fā)揮好“守門人”的作用？

    陶林給出的答案是：作為投資者和融資者間的橋梁，券商既要保護好投資者的基本利益，也要履行好幫助融資主體順利籌集資金的義務(wù)。一方面，券商要充分發(fā)揮自身中介功能，發(fā)現(xiàn)并幫助創(chuàng)新型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，真正做到服務(wù)實體經(jīng)濟；另一方面，更要發(fā)揮好“守門人”作用，嚴格落實新《證券法》切實保護投資者合法權(quán)益。通過有效落實適當性管理，守好投資者進入資本市場的“第一道防線”。

    首先，嚴格做好客戶分類，產(chǎn)品服務(wù)分級。在向投資者推介產(chǎn)品或服務(wù)時，充分揭示風險，堅持將適當?shù)漠a(chǎn)品服務(wù)匹配給適當?shù)耐顿Y者。

    其次，通過線上線下服務(wù)渠道，及時了解投資者最新訴求，承擔起投資者糾紛調(diào)解中的首要責任；對關(guān)系投資者切身利益的退市風險、“先行賠付”專項補償?shù)茸龊锰崾痉?wù)，切實保護投資者的知情權(quán)與參與權(quán)等。

    隨著注冊制改革全面推進，券商中介機構(gòu)“守門人”作用越來越凸顯，這不僅僅要求證券公司完善內(nèi)部控制，強化風險意識，更要求在投資者保護的道路上勤勉盡責，不斷提高履職水平。

    “資本市場深化改革發(fā)展，為投保工作帶來新的機遇。為進一步增強2億多的投資者的獲得感，提升投資者權(quán)益保護的有效性，渤海證券還將在投資者保護方面繼續(xù)發(fā)力。”陶林說。

    與此同時，陶林表示，證券公司作為投資者保護的“第一道防線”，是完善投資者保護工作體系的重要環(huán)節(jié)。渤海證券將繼續(xù)做好新形勢下的投資者保護工作，創(chuàng)新工作方式，建立多層次服務(wù)體系。堅持以人民為中心的發(fā)展理念，聚焦主責主業(yè)，努力讓廣大投資者有更多的獲得感。

    持續(xù)加強投資者教育，這其實是防范金融風險的基本功。渤海證券將一如既往地勤勉盡責，做好證券市場知識普及，促進形成投資者合法權(quán)益得到有效保護的良好生態(tài)。將投資者教育有效納入開戶、交易、服務(wù)及營銷等各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，形成常態(tài)化工作機制。對中小投資者持續(xù)開展知識普及，風險警示以及法規(guī)解讀；努力用更加通俗易懂、喜聞樂見的方式，向廣大投資者服務(wù)宣傳。

    切實做好投資者適當性管理工作。事實上，投資者適當性制度不僅是監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的外在要求，更是證券公司發(fā)揮資本市場中介功能、強化投資者服務(wù)的內(nèi)生需求。隨著資本市場不斷成熟發(fā)展，證券公司承擔著滿足企業(yè)和投資者多元化投融資需求的職責。踐行投資者適當性管理工作，不僅提高資源配置效率，而且有效化解金融風險。

    “渤海證券始終高度重視投資者保護工作，將‘落實投資者保護主體責任’列入十大核心工程，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)理念，強化工作實效，創(chuàng)新服務(wù)方式，努力促進證券行業(yè)和諧、健康、穩(wěn)定發(fā)展。”陶林說。

（編輯 白寶玉）