8月5日上午，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)在京舉辦了防賭反賭金融守護(hù)宣傳周啟動(dòng)會(huì)暨防賭反賭研討會(huì)。

    中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)王素珍總結(jié)了上半年打擊治理跨境賭博工作的成效，指出上半年共查處網(wǎng)絡(luò)賭博類(lèi)案件2272件，接下來(lái)協(xié)會(huì)將落實(shí)人民銀行相關(guān)要求，規(guī)范支付結(jié)算市場(chǎng)秩序，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

    而截至今年7月底，共排查出涉賭的商戶(hù)2022個(gè)，涉賭的支付賬戶(hù)2055個(gè)，針對(duì)違規(guī)為賭博等非法平臺(tái)提供收款服務(wù)的2300余個(gè)銀行結(jié)算賬戶(hù)、支付賬戶(hù)，該協(xié)會(huì)要求開(kāi)戶(hù)單位采取暫停非柜面交易等限制措施。

    治理跨境賭博取得成果

    此前，人民銀行將打擊治理跨境賭博資金鏈列入2020年支付結(jié)算工作重點(diǎn)，并明確保持對(duì)跨境賭博資金非法轉(zhuǎn)移的高壓打擊態(tài)勢(shì)。王素珍在會(huì)上表示，在人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下，上半年打擊治理跨境賭博工作取得了階段性的成果。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，具體看來(lái)，上半年，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)一共查處涉網(wǎng)絡(luò)賭博類(lèi)案件2272件，其中涉及銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)用于為賭博等非法平臺(tái)提供收款的舉報(bào)2078件，涉及商戶(hù)違規(guī)將網(wǎng)絡(luò)支付接口或者將收款碼轉(zhuǎn)接挪用賭博網(wǎng)站的舉報(bào)98件。

    同時(shí)，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)組織會(huì)員單位為跨境賭博平臺(tái)提供支付結(jié)算服務(wù)的主體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。截至今年7月底，共排查出涉賭的商戶(hù)2022個(gè)，涉賭的支付賬戶(hù)2055個(gè)，并針對(duì)違規(guī)為賭博等非法平臺(tái)提供收款服務(wù)的2300余個(gè)銀行結(jié)算賬戶(hù)、支付賬戶(hù)，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)要求開(kāi)戶(hù)單位采取暫停非柜面交易、只收不付、重新身份核實(shí)等限制措施。

    此外，為了幫助會(huì)員單位加強(qiáng)對(duì)特約商戶(hù)的管理，增強(qiáng)商戶(hù)違規(guī)成本，形成行業(yè)共治的局面，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)在2016年建立了黑名單信息共享機(jī)制。截至2020年7月底，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)受理了30家人民銀行分支機(jī)構(gòu)，1家清算機(jī)構(gòu)，661家銀行和支付機(jī)構(gòu)的接入申請(qǐng)，目前已累積計(jì)入了個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)信息10.75萬(wàn)條，累計(jì)推送商戶(hù)黑名單信息1.84萬(wàn)條。

    王素珍表示，下一步，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)還將繼續(xù)貫徹落實(shí)人民銀行《關(guān)于打擊治理跨境賭博事情的要求》，圍繞治理維權(quán)，充分調(diào)動(dòng)會(huì)員單位的積極性，規(guī)范支付結(jié)算市場(chǎng)秩序，更好地保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

    銀行開(kāi)展對(duì)公賬戶(hù)治理

    記者注意到，由于跨境賭博涉及到開(kāi)戶(hù)、支付、結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，因此，銀行在治理跨境賭博工作中發(fā)揮著關(guān)鍵作用。

    對(duì)此，工商銀行安全保衛(wèi)部總經(jīng)理郭春野表示，工行借助科技優(yōu)勢(shì)在涉賭涉詐工作中取得一定成效。

    一是建立融安e信。涉及開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，與國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)展涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)信息共享合作，建立涉賭涉詐黑名單數(shù)據(jù)庫(kù)，并將此植入了銀行總機(jī)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接，客戶(hù)在工行轉(zhuǎn)匯款的過(guò)程中，只要拉入到黑名單的就有防堵墻，可以做到100%控制。二是打造全行運(yùn)營(yíng)職能風(fēng)控體系，針對(duì)涉賭涉詐等風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，對(duì)賬戶(hù)的異常開(kāi)立、異常資金交易和彈劾作案進(jìn)行監(jiān)控。三是建設(shè)反洗錢(qián)系統(tǒng)。

    對(duì)于郭春野提及的建設(shè)反洗錢(qián)系統(tǒng)，記者注意到，近年來(lái)，相關(guān)方面對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視。比如，4月15日，人民銀行2020年反洗錢(qián)工作電視電話會(huì)議在北京召開(kāi)，會(huì)議透露《反洗錢(qián)法》修改工作已正式啟動(dòng)。會(huì)議指出，要深刻認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要意義，增強(qiáng)做好反洗錢(qián)工作的使命感和責(zé)任感，充分發(fā)揮反洗錢(qián)的重要作用。堅(jiān)持防風(fēng)險(xiǎn)為本，強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管有效性，充分發(fā)揮反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)測(cè)分析工作優(yōu)勢(shì)，積極打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)。

    此外，郭春野指出，目前涉賭涉詐主要是通過(guò)對(duì)公賬戶(hù)進(jìn)行，對(duì)公賬戶(hù)的涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出高發(fā)態(tài)勢(shì)。對(duì)此，工行開(kāi)展了對(duì)公賬戶(hù)專(zhuān)項(xiàng)治理，一是全面加強(qiáng)管理對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)立，嚴(yán)把賬戶(hù)的準(zhǔn)入端，二是迅速化解對(duì)公賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，逐步實(shí)現(xiàn)100%的回訪制度，實(shí)施盡職調(diào)查，確保異常賬戶(hù)應(yīng)控盡控。同時(shí)，工行還開(kāi)展多渠道安全宣傳，提升公眾防賭反賭意識(shí)。

    最后他表示，當(dāng)前涉賭涉詐的態(tài)勢(shì)非常嚴(yán)峻，銀行在實(shí)際工作中也遇到了一些問(wèn)題。例如，涉賭涉詐信息的共享機(jī)制不完善；涉賭涉詐賬戶(hù)的業(yè)務(wù)控制規(guī)則不明確；客戶(hù)異議的處理機(jī)制不完善等。