■本報(bào)見習(xí)記者 劉萌

    自上周開始，“獨(dú)角獸”基金開始刷屏廣大投資者的朋友圈。易方達(dá)、南方、華夏、匯添富、嘉實(shí)、招商6家基金公司的3年封閉運(yùn)作戰(zhàn)略配售靈活配置混合型證券投資基金上周獲得了證監(jiān)會(huì)發(fā)行批文。這些獨(dú)角獸基金可投資以IPO、CDR形式回歸A股的科技巨頭，普通投資者可以通過戰(zhàn)略配售基金成為知名科技企業(yè)的戰(zhàn)略投資者，享受和全國社保、養(yǎng)老金等機(jī)構(gòu)同等的配售優(yōu)先權(quán)。

    6月11日，“獨(dú)角獸”基金如期開售。《證券日?qǐng)?bào)》記者上周末和本周一連續(xù)走訪多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，了解“獨(dú)角獸”基金在銀行宣傳、預(yù)售以及發(fā)售實(shí)況。

    各家銀行

    主力推薦不盡相同

    周末和本周一，《證券日?qǐng)?bào)》記者以投資者身份，先后前往了北京市朝陽區(qū)多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)。

    從公告以及理財(cái)經(jīng)理的介紹來看，這6只基金在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上并無明顯差別，產(chǎn)品發(fā)行期、封閉期、受限開放期、產(chǎn)品規(guī)模上限、認(rèn)購費(fèi)率等均一致。

    在中國銀行某網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理提供了嘉實(shí)基金的宣傳單頁。當(dāng)本報(bào)記者詢問“優(yōu)先推薦哪只基金”時(shí)，理財(cái)經(jīng)理表示推薦“嘉實(shí)基金”。記者隨即表示，“有100萬元左右的資金，希望再推薦一只基金”時(shí)，這位理財(cái)經(jīng)理回答道，“第二選擇可以是易方達(dá)”。

    在招商銀行某網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理表示“肯定是推薦我們自己的產(chǎn)品”。她還給了《證券日?qǐng)?bào)》記者一張多個(gè)基金凈值增長率的圖表，并解釋道，在同一個(gè)時(shí)段，招商豐慶A的收益最高、回撤最小。

    在建設(shè)銀行某網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理推薦了“易方達(dá)基金”，并表示易方達(dá)的主要銷售渠道在建行，同時(shí)建行也會(huì)推薦華夏和嘉實(shí)。

    在工商銀行某網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理分別給了《證券日?qǐng)?bào)》記者華夏、南方、嘉實(shí)的產(chǎn)品宣傳單頁，并表示，“如果資金3年內(nèi)用不到，這幾只基金都是很好的選擇，投向不錯(cuò)，機(jī)會(huì)難得。”

    在交通銀行某網(wǎng)點(diǎn)，理財(cái)經(jīng)理推薦了華夏和南方基金，并給出了推薦理由，他表示：“南方基金的基金經(jīng)理業(yè)績(jī)較好，華夏基金團(tuán)隊(duì)能力要強(qiáng)一些。”

    關(guān)于投資者關(guān)注的收益問題，《證券日?qǐng)?bào)》記者也向多個(gè)理財(cái)經(jīng)理做了咨詢。一家國有大行的理財(cái)經(jīng)理表示：“我們?cè)谂嘤?xùn)的時(shí)候已經(jīng)明確提醒了不能給出數(shù)字誤導(dǎo)客戶，沒有業(yè)績(jī)參考標(biāo)準(zhǔn)，更不能說保本沒問題。”

    不過，仍有兩家銀行的理財(cái)經(jīng)理給出了大概預(yù)期收益率。其中一家銀行的客戶經(jīng)理表示，“預(yù)計(jì)獨(dú)角獸基金的年化收益在7%-10%”。還有一家銀行的客戶經(jīng)理表示，“估計(jì)會(huì)在10%左右”。同時(shí)，他們均強(qiáng)調(diào)，“預(yù)估收益率其實(shí)沒什么意義，沒有參考價(jià)值。”

    銀行和基金公司

    堅(jiān)持提示“周一見”

    事實(shí)上，《證券日?qǐng)?bào)》記者自上周四就開始收到各基金公司以及銀行的短信。其中有基金公司和銀行堅(jiān)持每天發(fā)送短信提醒“周一公開發(fā)售”。

    在本報(bào)記者周末走訪過程中，有銀行理財(cái)經(jīng)理表示，“周六上午，其中一只基金提前掛單的客戶購買額度就已經(jīng)超過了7億元，我一直收到客戶的微信咨詢，都快回復(fù)不過來了。”她還介紹道：“這次戰(zhàn)略基金發(fā)售，我們行十分重視，要求向每一位有需求的客戶詳細(xì)講解。為了提高效率，各基金的簡(jiǎn)要介紹都已經(jīng)編輯好，準(zhǔn)備隨著回復(fù)解答投資者的疑問。”

    還有銀行理財(cái)經(jīng)理向《證券日?qǐng)?bào)》記者介紹：“有不少客戶咨詢完就直接購買了，這次宣傳的比較充分，大家的熱情很高，有部分投資者花了300萬元6只產(chǎn)品全部頂額申購。”

    還有銀行理財(cái)經(jīng)理將基金的費(fèi)率優(yōu)勢(shì)作為賣點(diǎn)來推銷，“個(gè)人投資者認(rèn)購費(fèi)率為0.6%，同類基金歷史最低費(fèi)率，三年后贖回沒有手續(xù)費(fèi)。”

    此外，6月11日上午，有銀行理財(cái)經(jīng)理通知本報(bào)記者“接到總行文，原定的每只募集規(guī)模從500億元降到200億元”。

    本報(bào)記者針對(duì)此傳言前往多家銀行求證，得到的答復(fù)不一。有銀行明確表示“收到了通知，單只基金募集規(guī)模降為200億元”。還有銀行理財(cái)經(jīng)理表示：“聽到了類似傳言，還沒有接到明確通知，不過有通知要求我們提醒客戶，可能達(dá)到一定規(guī)模后提前結(jié)束銷售，建議盡早購買。”當(dāng)《證券日?qǐng)?bào)》記者詢問會(huì)不會(huì)按比例配售時(shí)，這位理財(cái)經(jīng)理表示：“沒接到通知，估計(jì)不會(huì)，提前結(jié)束銷售的可能性更大。”

    另有銀行理財(cái)經(jīng)理表示：“沒接到正式通知，按照目前的火爆程度，很大可能會(huì)按比例配售。”