近日，中信銀行依托自身科技能力，對內(nèi)整合行內(nèi)資源，對外聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)，正式推出了財(cái)富開放平臺，并于日前推出銀基合作開放平臺——“幸福號”，打造接口開放、數(shù)據(jù)開放、權(quán)益開放、運(yùn)營開放的開放生態(tài)。

    博時基金作為業(yè)內(nèi)知名的老牌基金公司代表，成為首批入駐中信銀行手機(jī)銀行APP的10家基金公司之一。通過在中信銀行手機(jī)銀行APP開通“幸福號”，博時基金從市場觀點(diǎn)、產(chǎn)品解讀、投教活動、持倉陪伴為客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)，著力構(gòu)建客戶陪伴能力，打造專業(yè)、智慧、開放、有溫度的財(cái)富管理體系。

    中信銀行通過“幸福號”，打破了B2B2C的傳統(tǒng)基金代銷的服務(wù)模式，基金公司可以直接將自身的財(cái)富管理能力和投資顧問能力直接向客戶輸出。

    在中信銀行手機(jī)銀行APP搜索“博時基金”，即可進(jìn)入博時基金“幸福號”查看并體驗(yàn)。在博時基金“幸福號”1.0版本中，有行業(yè)賽道牛基榜、來定投、市場風(fēng)向標(biāo)等服務(wù)，同時也可以看到諸如軍工、醫(yī)療等熱門賽道的產(chǎn)品推薦。

    財(cái)富開放平臺上線，意味著中信銀行在投前、投中和投后，實(shí)現(xiàn)了完整布局，平臺將秉承長期主義價值觀——真正以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，銜接“十分精選”選品體系，為客戶找到真正適配的產(chǎn)品，并且以財(cái)富開放平臺和“幸福號”為依托，為客戶提供投中、投后的深度內(nèi)容陪伴和投資分析解讀，長線陪伴驅(qū)動長期價值，幫客戶穿越牛熊周期，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)步保值增值。

    與傳統(tǒng)的基金推薦和打分體系不同，中信銀行的“十分精選”基金篩選體系通過“基金精選“、“驅(qū)動資產(chǎn)配置”、“踐行長期主義”三個層層遞進(jìn)的選品邏輯，不斷加深客戶和基金的適配度。

    “十分精選”體系的第一層精選機(jī)制是基金優(yōu)選，利用中信集團(tuán)在券商、信托、保險、基金等金融全領(lǐng)域的資源，精選出風(fēng)控能力突出、勝率高、穩(wěn)定性強(qiáng)和長期業(yè)績優(yōu)異的基金經(jīng)理，并為基金經(jīng)理打上不同的標(biāo)簽，例如“底倉型”、“均衡型”、“進(jìn)攻型”等等，讓客戶可以輕松的通過標(biāo)簽，來識別自己想要的基金。

    第二層精選機(jī)制是連接客戶的資產(chǎn)配置需求。如果不做資產(chǎn)配置，客戶很容易在單一產(chǎn)品的大幅波動中被震下車。我們可以看到，“十分精選”體系給基金經(jīng)理做標(biāo)簽的方式，是從客戶的資產(chǎn)配置需求出發(fā)的。客戶可以通過標(biāo)簽，輕松的從“十分精選”的基金池中，找到適合自身資產(chǎn)配置需求的底倉型或進(jìn)攻型等產(chǎn)品。

    “十分精選”體系的第三層精選機(jī)制是踐行長期主義。其優(yōu)選邏輯是通過對基金經(jīng)理的調(diào)研考察，致力于讓投資更具可預(yù)測性，以尋找未來的好基金、長“牛”基金。

    早在2019年，博時基金就與中信銀行開展了密切的合作，積極探尋引動互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行業(yè)的基金銷售服務(wù)創(chuàng)新，共做基金線上銷售的“嘗蟹人”——先后推出多個創(chuàng)新項(xiàng)目，如市場情緒反映服務(wù)“市場晴雨表”、目標(biāo)式定投產(chǎn)品“目標(biāo)盈”等。

    中信銀行此次推出的財(cái)富開放平臺充分調(diào)用了基金公司專業(yè)和信息優(yōu)勢、銀行線下渠道和服務(wù)優(yōu)勢，兩者聯(lián)合借助平臺的中心化、信息觸達(dá)和技術(shù)優(yōu)勢對客戶進(jìn)行線上線下的綜合服務(wù)和陪伴，線上線下的陪伴融合，也實(shí)現(xiàn)了技術(shù)與藝術(shù)的完美平衡。

    平臺分發(fā)信息，線下建立信任，基金公司提供專業(yè)投資服務(wù)，客戶享受投資服務(wù)的同時獲得更好的投資收益，客戶反饋又被更好地發(fā)送到平臺、投資顧問和基金公司等，一個銀行、基金公司、客戶的良好正向循環(huán)由此得以構(gòu)建。

    （CIS）