中國債券信息網(wǎng)近日披露信息,甘肅省擬發(fā)行300億元中小銀行專項債,用于補充甘肅省內(nèi)11家中小金融機構(gòu)的資本金,其中包括甘肅省聯(lián)社。這是甘肅省第二次發(fā)行中小銀行專項債,也是自中小銀行專項債推出以來,首次將省聯(lián)社納入支持范圍。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,中小銀行通過專項債補充資本金是一個較為理想的途徑,有助于提高中小銀行信貸能力,對幫扶中小微企業(yè)、支持實體經(jīng)濟具有積極促進作用。
首次將省聯(lián)社納入支持范圍
根據(jù)債券信息披露文件,甘肅省此次擬發(fā)行的300億元中小銀行專項債期限為10年,每半年付息一次,存續(xù)期內(nèi)第6年至第10年每年按發(fā)行規(guī)模的20%償還本金。債券募集資金用于補充蘭州農(nóng)商行、武威農(nóng)商行、甘肅榆中農(nóng)村合作銀行、甘肅民勤農(nóng)商行、甘肅省聯(lián)社等11家金融機構(gòu)的資本金。
2021年8月,甘肅省曾發(fā)行126億元中小銀行專項債,用于補充甘肅省13個地級市(州)的32家農(nóng)村信用合作聯(lián)社、2家農(nóng)村合作銀行和14家農(nóng)村商業(yè)銀行的資本金。
聯(lián)合資信出具的評級報告顯示,本期專項債券涉及11個募投項目,項目預(yù)期收益對本期專項債券保障程度尚可,但未來需關(guān)注預(yù)期收入實現(xiàn)情況。整體看,本期專項債券到期不能償還的風(fēng)險極低。
和甘肅類似,遼寧也連續(xù)兩年發(fā)行中小銀行專項債。今年4月,遼寧發(fā)行了135億元中小銀行專項債,募集資金用于補充丹東銀行、營口銀行、阜新銀行、朝陽銀行、葫蘆島銀行等5家中小銀行資本金。
3200億元專項債將加速落地
中小銀行專項債于2020年首次推出。2020年7月,國務(wù)院常務(wù)會議決定允許地方政府專項債合理支持中小銀行補充資本,財政部隨后安排2000億元專項債券額度,支持20個地區(qū)的中小銀行補充資本。
中小銀行專項債實際發(fā)行規(guī)模較預(yù)期小幅擴容。中誠信國際《中國地方政府債券發(fā)展報告(2022)》顯示,截至2021年9月,第一批支持中小銀行發(fā)展類專項債已全部發(fā)行完畢,發(fā)行規(guī)模達到2100億元。
今年中小銀行專項債的發(fā)行額度已經(jīng)下達。7月,銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,上半年,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),已向遼寧、甘肅、河南、大連四省(市)分配了1030億元專項債額度。
“近期,還要批準(zhǔn)一些地方的專項債發(fā)行方案,預(yù)計到8月底,將完成全部3200億元額度的分配工作。”該負(fù)責(zé)人稱。
積極推進中小銀行改革化險
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,專項債在推動地方中小銀行深化改革、化解風(fēng)險中發(fā)揮著重要作用。標(biāo)普信評報告顯示,各地區(qū)專項債發(fā)行規(guī)模與各地中小銀行的信用情況有一定相關(guān)性,發(fā)行主要集中在中小機構(gòu)風(fēng)險偏大、注資需求更高的地區(qū)。專項債的發(fā)行體現(xiàn)出地方政府對維持當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)定的屬地責(zé)任。
興業(yè)研究分析師郭益忻認(rèn)為,中小銀行專項債將政府資金和銀行資本金連接起來,宏觀上,體現(xiàn)了財政政策和貨幣政策之間的協(xié)調(diào)配合;微觀上,通過政府增信方式提高了商業(yè)銀行的信用擴張能力,不僅拓展了地方政府專項債的使用范圍,也增加了部分銀行機構(gòu)資本金的獲取來源。
中誠信國際研究院研究員魯璐表示,部分中小銀行內(nèi)控機制仍有待完善,推進專項債支持中小銀行發(fā)展,需嚴(yán)格篩選募投對象并健全退出機制,防范財政金融風(fēng)險傳導(dǎo)共振的可能。
為穩(wěn)步推進中小銀行改革化險,中小銀行專項債的發(fā)行額度進一步擴容。8月12日,銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹,今年上半年,經(jīng)國務(wù)院金融委批準(zhǔn),分配了1874億元專項債額度補充中小銀行資本。
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