本報訊 （記者冷翠華）近日，大家人壽保險股份有限公司（以下簡稱“大家人壽”）聯手中國銀行保險信息技術管理有限公司（以下簡稱“中國銀保信”），率先試點應用行業保單檢視服務。這既是大家人壽對監管政策的積極響應，又是保險服務模式的一次重要革新。

    2025年3月份，國家金融監督管理總局發布《金融機構產品適當性管理辦法（征求意見稿）》，明確要求金融機構開展產品與客戶的精準匹配銷售。大家人壽此次上線的智能保單檢視服務正是對該政策的有力踐行，該服務借助先進的大數據與人工智能技術，深度剖析整合保單數據，將復雜條款轉化為清晰易懂的可視化報告，幫助客戶精準把握保單保障范圍、風險水平，及其與自身財務狀況的契合度，從而有效降低產品不適配風險。

    保單檢視服務也意味著大家人壽從傳統的產品銷售模式向打造全方位、多層次的客戶服務生態模式又邁出了重要一步。智能保單檢視服務打破了信息壁壘，讓保險服務從事后“被動響應”轉變為事前“主動關懷”。據了解，大家人壽還將深化與中國銀保信合作，持續優化服務功能，不斷拓展服務范圍，計劃增加風險預警、個性化保障方案推薦等模塊。

    對于保險消費者而言，智能保單檢視服務帶來的是從單次交易到全生命周期陪伴的轉變。通過動態錨定育兒、置業、養老等人生階段，智能保單檢視系統可精準識別保險消費者保障缺口并生成可視化報告，幫助客戶輕松掌握自身保險保障全貌，隨時了解保單與自身需求的契合度。

    此外，大家人壽借助智能保單檢視服務，推動保險代理人角色實現深度轉變與價值提升。初級代理人可借此快速梳理客戶保單信息，提高溝通效率和服務質量；中高級代理人還能通過深度數據分析，依據客戶實際情況，為其量身定制專業的保險規劃建議，從而成功轉型為客戶信賴的家庭保障顧問。這一轉變不僅提升了代理人隊伍的專業素養，也提高了保險服務的精準性，推動保險銷售向專業化、精細化轉型。

（編輯 李波）