本報記者 周尚伃

    11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告“跨境理財通2.0”試點券商名單，中國國際金融股份有限公司（簡稱“中金公司”）旗下中國中金財富證券有限公司（簡稱“中金財富證券”）與中國國際金融香港證券有限公司（簡稱“中金香港證券”）通力協作，順利入圍。

    據了解，中金財富證券和中金香港證券是首批獲批開展“跨境理財通2.0”試點業務的證券公司。境內中金財富證券作為總部位于粵港澳大灣區，客群數量龐大，且有著成熟、完善財富管理服務體系的證券公司，與中金香港證券后續將聯合開展跨境理財通試點業務，為粵港澳大灣區的內地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務。

    此前，六部門聯合發布《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》，標志著“跨境理財通”邁入2.0階段，并首次擴容至證券公司。

    對證券公司而言，這是一個重大機遇，中金公司第一時間布局。在產品設計方面，中金“跨境理財通”同時支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可購買的產品包括經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定為“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

    中金財富證券相關負責人介紹，“綜合考慮管理人管理規模、風險管理能力、投資研究資源、過往業績等因素，中金財富上架的符合‘北向通’要求的基金產品超6000只。產品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等。”

    “南向通”可購買的產品則由中金香港證券精選，主要為在中國香港注冊成立并獲中國香港證監會認可，且被銷售該產品的參與機構評定為“低”風險至“中高”風險及“非復雜”的基金和債券。目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產品數量超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、全球投資級債券基金、亞洲投資級債券基金、短債基金、貨幣基金等，同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產品數量達數百只，主要涵蓋環球主權債券、投資等級企業債券等。

    同時，中金財富證券和中金香港證券為參與“跨境理財通”業務試點積極準備，在境內外均擁有充足、穩定的運行保障，包括建立了“跨境理財通”業務的內控制度和操作規程、制定投資者權益保護實施方案，嚴格實施資金閉環匯劃和封閉管理，與合作銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協議等，為業務運行做好充分保障。

    為支持“跨境理財通”業務，在技術能力方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞“跨境理財通”的開戶、產品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉賬、線上兌匯等關鍵業務場景，經過多輪境內外聯動全流程測試和在用戶體驗方面細致入微的打磨與優化，將為客戶提供便捷、高效、安全的跨境理財通業務服務。同時，公司陸續向投資者普及“跨境理財通”相關金融政策知識，引導投資者了解跨境投資的特征、風險和投資者義務。

（編輯 何帆）