■本報(bào)見(jiàn)習(xí)記者 閆晶瀅

    今年以來(lái)，市場(chǎng)上違約氣氛逐漸彌漫至上市公司，中安消、凱迪生態(tài)、盛運(yùn)環(huán)保等多家上市公司紛紛傳出違約風(fēng)險(xiǎn)信息。近期，違約上市公司中“再添新兵”。

    5月29日，*ST德奧公告稱(chēng)，公司收到蘭州市中級(jí)人民法院送達(dá)的“（2018）甘01民初476號(hào)”應(yīng)訴通知書(shū)，法院已受理和合資產(chǎn)管理（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“和合資管”）因借款合同糾紛對(duì)其提起的訴訟。

    具體而言，此次訴訟涉及6000萬(wàn)元的信托貸款，而借款方光大信托在債權(quán)轉(zhuǎn)讓后得以“全身而退”。《證券日?qǐng)?bào)》記者致電光大信托內(nèi)部人士，該人士確認(rèn)了該項(xiàng)目為純通道業(yè)務(wù)，公司僅承擔(dān)事務(wù)管理類(lèi)責(zé)任。

    6000萬(wàn)元信托貸款違約 惹來(lái)監(jiān)管問(wèn)詢

    事實(shí)上，這筆信托貸款發(fā)生于一年半之前。早在2016年11月份，*ST德奧（彼時(shí)為德奧通用）公告稱(chēng)與光大信托簽訂《信托貸款》，貸款金額為2.5億元（分批發(fā)放，以實(shí)際金額為準(zhǔn)），貸款期限為18個(gè)月，貸款利率為12.5%/年。彼時(shí)，*ST德奧稱(chēng)該次貸款由江蘇金橋市場(chǎng)發(fā)展有限公司就此次貸款還本付息義務(wù)向光大信托提供抵押擔(dān)保。

    而在今年5月17日，*ST德奧表示，該次信托貸款實(shí)際由和合資管通過(guò)光大信托以“光大-德奧通航股份集合資金信托計(jì)劃”項(xiàng)下資金向公司發(fā)放了信托貸款，總共三期合計(jì)金額6000萬(wàn)元。由于公司經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，無(wú)法按時(shí)償還第一期本息。光大信托宣布信托計(jì)劃項(xiàng)下全部信托貸款本息到期，同時(shí)，光大信托將信托計(jì)劃項(xiàng)下對(duì)公司的債權(quán)轉(zhuǎn)移至和合資管名下，和合資管成為公司債權(quán)人。

    *ST德奧稱(chēng)，公司已第一時(shí)間與和合資管取得聯(lián)系，正積極與其溝通、協(xié)商，希望和合資管方面能理解公司目前的狀況，并能盡快與其就此事達(dá)成和解，包括但不限于展期、部分償還等方式。不過(guò)，從近日*ST德奧公布的起訴狀來(lái)看，其與和合資管的溝通協(xié)商顯然沒(méi)有成功實(shí)現(xiàn)其延期還款的目的。

    根據(jù)公告信息顯示，此次信托項(xiàng)目的擔(dān)保人變更為浙江中捷環(huán)洲供應(yīng)鏈集團(tuán)股份有限公司，和合資管將其與*ST德奧列為共同被告。在訴訟請(qǐng)求方面，和合資管要求*ST德奧歸還借款本金6000萬(wàn)元，并分別按8%/年的利率支付利息、按照18.75%/年的利率支付罰息和復(fù)利等，合計(jì)金額為6657.29萬(wàn)元。

    此外，監(jiān)管部門(mén)也沒(méi)有忽視此次*ST德奧信托貸款違約事件。5月24日，深交所中小板公司管理部對(duì)*ST德奧下發(fā)關(guān)注函，稱(chēng)對(duì)此次情況高度關(guān)注，并要求其補(bǔ)充披露對(duì)此次信托貸款情況，并結(jié)合公司目前處理銀行貸款逾期的進(jìn)展、2017年度業(yè)績(jī)大幅下滑、控股股東股份被凍結(jié)等相關(guān)事項(xiàng)補(bǔ)充說(shuō)明訴訟影響；重新梳理公司貸款、對(duì)外擔(dān)保以及其他負(fù)債的具體情況，充分披露債務(wù)違約是否存在進(jìn)一步擴(kuò)大的風(fēng)險(xiǎn)。中小板公司管理部要求*ST德奧在5月28日做出說(shuō)明，截至發(fā)稿，*ST德奧尚未披露相關(guān)信息。

    違約項(xiàng)目涉通道 光大信托全身而退

    就此次信托貸款違約，訴訟雙方已經(jīng)準(zhǔn)備對(duì)簿公堂，而放款的光大信托卻得以從中“全身而退”。

    究其原因，根據(jù)*ST德奧公告，在合同簽訂之時(shí)光大信托即與相關(guān)各方約定：*ST德奧明確同意，光大信托有權(quán)向第三方轉(zhuǎn)讓其在貸款合同項(xiàng)下的全部或部分債權(quán)，若發(fā)生這等情形，貸款合同項(xiàng)下光大信托的權(quán)利義務(wù)即相應(yīng)概括轉(zhuǎn)讓給受讓人，屆時(shí)光大信托僅需向*ST德奧及擔(dān)保人發(fā)送通知即可。保證人屆時(shí)以受讓人為債權(quán)人繼續(xù)履行保證合同，且就前述轉(zhuǎn)讓放棄一切抗辯權(quán)。而在違約發(fā)生后，光大信托在第一時(shí)間將相關(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)移給和合資管，就此退出該次信托違約事宜。

    “一般而言，在合同中約定類(lèi)似條款，大多數(shù)情況下都是通道業(yè)務(wù)”，某不愿具名的信托業(yè)內(nèi)人士表示，該項(xiàng)目的投資資金很可能主要由和合資管募集，兌付責(zé)任也由和合資管承擔(dān)。《證券日?qǐng)?bào)》記者致電光大信托內(nèi)部人士，該人士確認(rèn)了該項(xiàng)目為純通道業(yè)務(wù)，公司僅承擔(dān)事務(wù)管理類(lèi)責(zé)任。

    據(jù)天眼查信息顯示，和合資產(chǎn)成立于2015年11月18日，注冊(cè)資本為1.6億元，系和合期貨全資子公司。公司法定代表人為袁錦瀅，曾任和合期貨總經(jīng)理，5月30日因任期內(nèi)和合期貨凈資本與凈資產(chǎn)的比例不符合持續(xù)不得低于40%的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定而被山西證監(jiān)局處以警告處分及4萬(wàn)元罰款。

    而據(jù)市場(chǎng)公開(kāi)信息顯示，2017年3月份，曾有相關(guān)人士推介“和合資管-安盈保3號(hào)德奧通航股份集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”信息，項(xiàng)目信息與此次貸款違約較為吻合：規(guī)模0.6億元，產(chǎn)品期限12個(gè)月，資金用于補(bǔ)充上市公司德奧通用航空股份有限公司流動(dòng)資金。不過(guò)，在基金業(yè)協(xié)會(huì)的私募基金管理人系統(tǒng)中，記者并未查詢到和合資管的備案信息。