本報記者 孟珂

    為提高居民財產(chǎn)性收入，保護投資者利益，‌中國投資協(xié)會近日在青島召開“金融業(yè)財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展研討會”，并正式發(fā)布“全心全意為民理財倡議書”。該倡議書是在去年線上、線下廣泛征求意見的基礎上，多次修改完善的，旨在進一步明確財富和資管行業(yè)的人民性的主要要求，調(diào)動從業(yè)人員保護好、實現(xiàn)好、發(fā)展好投資者利益的主動性和積極性，推動行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。

    鑒于財富和資管行業(yè)起于人民的需求，為了人民利益的宗旨，益于人民的目標，《倡議書》突出強調(diào)了“客戶至上”的理念，要求行業(yè)在利益沖突時堅持“客戶利益高于天”，在日常服務中堅持“利客為先”，面對風險時早提醒、不避責。這一理念的細化，不僅體現(xiàn)了行業(yè)對客戶的尊重和關懷，更為行業(yè)樹立了更新、更高的服務標桿。

    財富和資產(chǎn)管理作為一項專業(yè)工作，《倡議書》明確了“專業(yè)服務”的職責要求：即要求從業(yè)人員一是專注專心履責，必須靜心聽取客戶需求，專注并滿足客戶需求；二是專業(yè)，即不斷豐富專業(yè)知識，提升技能，為客戶創(chuàng)造和奉獻專業(yè)價值，這將有助于提升行業(yè)整體的專業(yè)水平和服務質(zhì)量。

    在投資（理財）顧問的角色方面，《倡議書》指出，投顧是一個“人心行業(yè)”，要求從業(yè)人員堅守最高道德標準和最嚴法規(guī)要求，設計、實施最優(yōu)財富管理方案，實現(xiàn)客戶最佳利益。為此，投顧人員應成為客戶財富的“系統(tǒng)規(guī)劃師”“管理師”和“長期陪伴者”，而不是單一的“技術員”“銷售員”。這一角色的定位，將推動投顧服務向更加全面、更加貼心的方向發(fā)展，為社會增添更多的“正能量”。

    《倡議書》還就發(fā)展普惠理財，要求積極構建涵蓋信貸、保險、理財、基金等綜合普惠金融體系，研發(fā)推出普惠性、多樣性、可及性的產(chǎn)品和策略，讓更多市場主體和人民群眾享受到又普又惠的金融產(chǎn)品服務，這將有助于推動金融業(yè)更好、更多、更廣地服務實體經(jīng)濟和人民群眾，助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化和促進全體人民共同富裕。

    為實現(xiàn)“四感”的為民理財目標，即增強投資者的安全感、獲得感、信任感和愉悅感，《倡議書》要求行業(yè)不斷增強客戶需求匹配精準性、信息告知及時性、風險防范前瞻性等方面的能力，這將進一步提升投資者的滿意度和信任度，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎。

    中國投資協(xié)會此次在青島發(fā)布的“全心全意為民理財倡議書”，不僅體現(xiàn)了協(xié)會對金融業(yè)財富管理高質(zhì)量發(fā)展的高度關注和積極行動，更為行業(yè)樹立了新的標桿和方向，也得到參會的銀行、證券、保險、基金、信托等金融機構的高度認可和一致好評。我們期待更多金融機構和從業(yè)人員能夠積極響應倡議，共同推動金融業(yè)財富管理向更加高質(zhì)量、更加可持續(xù)的方向發(fā)展。

（編輯 張鈺鵬）