本報(bào)記者 冷翠華

    首屆大灣區(qū)家辦峰會(huì)暨《2024中國(guó)家族辦公室行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《白皮書(shū)》）發(fā)布會(huì)近日在廣州舉辦。

    近年來(lái)，越來(lái)越多的中高凈值客戶(hù)開(kāi)始關(guān)注財(cái)富保值增值、資產(chǎn)有序傳承、健康養(yǎng)老規(guī)劃等問(wèn)題，也由此帶來(lái)了中國(guó)家辦市場(chǎng)的繁榮。

    《白皮書(shū)》指出，家族辦公室的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)為：擁有集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，投研能力突出；以買(mǎi)方思維為客戶(hù)家庭及家族提供綜合型解決方案；有完整人才招聘及培養(yǎng)體系；有完整服務(wù)方案，將服務(wù)細(xì)化延伸至家庭服務(wù)信托、個(gè)人財(cái)富管理信托等更廣泛的類(lèi)別。泛華普益家辦即是此類(lèi)機(jī)構(gòu)的典型之一。

    此外，國(guó)內(nèi)的家族辦公室依舊面臨著客戶(hù)、市場(chǎng)和監(jiān)管等方面的挑戰(zhàn)：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱、缺乏長(zhǎng)期規(guī)劃和家族意識(shí)；市場(chǎng)機(jī)構(gòu)良莠不齊、缺乏高度專(zhuān)業(yè)化和價(jià)值觀統(tǒng)一的人才；監(jiān)管相關(guān)制度未落地，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

    泛華保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)集團(tuán)總裁寇超認(rèn)為，構(gòu)建綜合化的產(chǎn)品體系和解決方案、整合平臺(tái)化生態(tài)資源、建立起機(jī)構(gòu)式家族辦公室運(yùn)營(yíng)體系，真正以客戶(hù)為中心，滿足其穿越代際的全面需求，是抓住未來(lái)5—10年發(fā)展機(jī)遇的關(guān)鍵。

（編輯 王江浩）