本報(bào)記者 孟珂

    近年來(lái)，中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放步伐明顯加快，外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入，為中國(guó)金融業(yè)注入新的活力。日前，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱就2021年金融領(lǐng)域熱點(diǎn)問(wèn)題接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示，金融業(yè)開(kāi)放是構(gòu)建新發(fā)展格局的必然要求。他同時(shí)強(qiáng)調(diào)，要構(gòu)筑與更高水平開(kāi)放相適應(yīng)的監(jiān)管框架和風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

    回顧2020年，證券基金期貨機(jī)構(gòu)外資股比限制提前全面放開(kāi)，具體來(lái)看，2020年1月1日，取消期貨公司外資股比限制；2020年4月1日，取消基金管理公司外資股比限制；2020年12月1日，取消證券公司外資股比限制。

    川財(cái)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、研究所所長(zhǎng)陳靂對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，當(dāng)前資本市場(chǎng)中基金的開(kāi)放程度相對(duì)最高，有多家合資基金公司早前成立，同時(shí)，對(duì)QFII、RQFII的投資政策不斷放寬。對(duì)證券公司而言，在國(guó)際化的大背景下，新政策開(kāi)始允許外資控股，目前也成立了多家合資證券公司。期貨公司相對(duì)專(zhuān)業(yè)度和風(fēng)險(xiǎn)度較大，未來(lái)開(kāi)放程度有望提高。

    談及當(dāng)前在金融對(duì)外開(kāi)放程度不斷加深，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇有哪些？中山證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家李湛在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪(fǎng)時(shí)表示，就機(jī)遇而言，加大對(duì)外開(kāi)放有助于提高中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的整體競(jìng)爭(zhēng)力，外資參與競(jìng)爭(zhēng)可以進(jìn)一步促進(jìn)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)完善改革、加快發(fā)展，優(yōu)化投資者結(jié)構(gòu)，促使中國(guó)金融機(jī)構(gòu)在技術(shù)和管理能力方面實(shí)現(xiàn)更高水平、更高層次和更加健康的發(fā)展。此外，對(duì)外開(kāi)放將會(huì)給國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)帶來(lái)更多競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在金融產(chǎn)品、服務(wù)、金融科技等方面將迎來(lái)更大挑戰(zhàn)，金融監(jiān)管對(duì)機(jī)構(gòu)的要求也將進(jìn)一步提高，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)面臨的監(jiān)管壓力也將加大。

    陳靂認(rèn)為，在中國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放度不斷提高的大背景下，海外一些老牌的金融機(jī)構(gòu)加大中國(guó)市場(chǎng)的投資布局，一方面會(huì)引來(lái)新的資金增量，并從管理經(jīng)驗(yàn)上帶來(lái)新的探索，對(duì)國(guó)內(nèi)證券企業(yè)而言，要發(fā)揮其本土優(yōu)勢(shì)，并借鑒先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，直面市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

    那么，相應(yīng)的金融監(jiān)管應(yīng)如何跟上？陳靂認(rèn)為，金融業(yè)擴(kuò)大開(kāi)放，從監(jiān)管角度而言，需要一碗水端平，給內(nèi)資和外資一個(gè)公平公開(kāi)公正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，強(qiáng)化外資對(duì)中國(guó)法規(guī)的理解與認(rèn)識(shí)。

    李湛認(rèn)為，一是健全金融監(jiān)管制度，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)范國(guó)際化，制定更加全面、更具國(guó)際化水準(zhǔn)的金融監(jiān)管規(guī)則，使得金融監(jiān)管工作有法可依，以便更好地規(guī)范進(jìn)入我國(guó)境內(nèi)的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)；二是豐富金融監(jiān)管的處理手段，面對(duì)更多種類(lèi)、更加復(fù)雜的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)及金融產(chǎn)品，除采取行政手段之外，還可以靈活運(yùn)用法律手段與經(jīng)濟(jì)手段等，提高我國(guó)金融行業(yè)的市場(chǎng)化水平；三是加大監(jiān)管力度，對(duì)資本市場(chǎng)上的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)懲；四是加大與國(guó)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作與交流，及時(shí)吸收國(guó)外金融監(jiān)管的成功經(jīng)驗(yàn)，使得我國(guó)的金融監(jiān)管與金融開(kāi)放共同發(fā)展。