本報(bào)記者 劉琪

    9月29日，國(guó)家外匯管理局（下稱“外匯局”）發(fā)布關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報(bào)。此次公開通報(bào)10起典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔(dān)保、境外直接投資對(duì)外付匯、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易等業(yè)務(wù)。《證券日?qǐng)?bào)》記者注意到，通報(bào)的這10起均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務(wù)案例。

    具體來看，通報(bào)顯示，10家銀行均未盡審核責(zé)任，涉及的違規(guī)行為包括違規(guī)辦理內(nèi)保外貸、違規(guī)辦理貿(mào)易付匯、違規(guī)辦理境外直接投資付匯、規(guī)辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣對(duì)外付匯、違規(guī)辦理服務(wù)貿(mào)易海運(yùn)費(fèi)支出、違規(guī)辦理利潤(rùn)匯出、違規(guī)辦理貨物貿(mào)易售匯、違規(guī)辦理預(yù)付貨款等。其中，最高處罰金額達(dá)4266.16萬元。

    外匯局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)外匯管理法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)售匯及外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，核實(shí)客戶背景，了解交易目的和性質(zhì)，對(duì)交易單證的真實(shí)性及與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查，及時(shí)報(bào)告問題業(yè)務(wù)。

    “2021年，外匯檢查部門依法對(duì)銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中在未盡職審查、違規(guī)提供跨境擔(dān)保、違規(guī)辦理外匯資金收付和結(jié)售匯等業(yè)務(wù)。”前述負(fù)責(zé)人表示，為進(jìn)一步提高銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，加大警示教育力度，現(xiàn)公開通報(bào)一批銀行違規(guī)典型案例。

    該負(fù)責(zé)人表示，下一步，外匯局將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，在提升貿(mào)易投資便利化水平的同時(shí)，加強(qiáng)外匯監(jiān)督與檢查，切實(shí)維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。一是密切關(guān)注跨境資金流動(dòng)形勢(shì)變化，加大對(duì)重點(diǎn)主體、重點(diǎn)渠道、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與檢查力度，從嚴(yán)從快查處虛假欺騙性交易。二是對(duì)地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅(jiān)決查處金融機(jī)構(gòu)為非法金融活動(dòng)提供跨境通道或服務(wù)的行為。三是在防范風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，指導(dǎo)銀行進(jìn)一步落實(shí)外匯便利化政策，營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境，讓更多守法經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體真正享受更優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（編輯 何帆 白寶玉）