本報記者 姜楠

    近日，深交所自主研發的智能監管輔助系統——“企業畫像”一期項目正式運行上線。“企業畫像”系統是深交所公司監管隊伍和技術研發團隊緊密協作、自主開發的系統，是業內首個高科技智能監管輔助工具。

    據記者了解，“企業畫像”項目緊貼一線監管需求，集成深交所歷年監管數據和技術資源，利用關聯分析、大數據等技術，主動識別公司相關的特征與風險，進而為公司監管提供智能輔助。具體而言，該項目根據監管經驗，通過多種途徑收集企業基本資料、業務財務、關聯關系、監管評價等信息，開發相關數據集成功能，按一定的分析框架形成企業標簽體系，進而探索自動識別公司關聯方、財務與經營風險、資本運作相關風險等功能。

    項目一期建設的主要內容是在搭建底層框架、實現數據整合的基礎上，集成常用業務功能，探索開發部分智能化應用，解決公司監管工作中的部分常見痛點問題，主要有以下功能和亮點。

    一是建立標簽體系，讓智能監管“有據可依”。“企業畫像”標簽的主要功能是風險預警、信息分類和簡化展示，目前有共計441個指標涉及630條細化規則的標簽體系，其中預警指標涵蓋公司業務、財務、股東等7個維度，共計181個指標；審查關注點包括重組和年報審查兩類重點業務，共計86個要點；分類指標包括重組和年報問詢函題庫共計174個分類。

    二是多維度展示，讓公司情況“一目了然”。“企業畫像”多途徑收集公司工商資料、股權關系、業務與財務、市值與股價波動、重組和再融資等重大事項、公司風險指標、違規處分與發函、信息披露和風險評級等信息，并利用大數據關聯、計算、標簽化各個維度的數據，以圖形、時間軸、列表等形式清晰展示上市公司全貌，為一線監管人員進行公司行為分析和風險預判提供輔助。如公司出現財務指標異常、業績變臉、股價異常波動、人員大幅變動等情形時，“企業畫像”能及時識別并提示風險。

    三是全面動態呈現，讓公司背景“心中有數”。“企業畫像”的股權與股東模塊，實時動態呈現公司實際控制人和董監高等主要股東的股權質押、一致行動人信息、持股增減持變動等信息，圖形化生動地提示相關股東股權質押預警線和平倉線情況，并集中展示監管關注信息，如股價K線圖與公司公告、主要股東增減持直觀對應，有助于識別潛在異常和風險。

    四是穿透識別關系圖譜，讓關聯關系“無所遁形”。“企業畫像”項目的企業關系圖譜功能，能提供企業關系的拓撲圖展示和多維度信息查詢。關系圖譜的底層數據目前包括約4，700萬條機構信息、7，000萬自然人信息、1億條任職信息、1.4億項持股關系，以及股東和董監高親屬數據等信息。同時，關系圖譜的底層數據持續更新完善，依托強大的關系算法，能實現對全國所有登記的工商企業及其股東、董監高、其它相關方的持股和任職關系，進行快速運算并識別任意兩個主體之間三度以內的聯系路徑，還能主動探尋多個主體之間可能存在的關系。

    五是個性化定制，讓信息檢索“得心應手”。“企業畫像”的信息檢索功能，涵蓋了公司公告、監管函件、法律法規、問詢函題庫等監管常用文件，利用詞庫錄入、分詞技術等，支持多種篩選條件下的標題和全文檢索，是為監管人員量身打造的專業搜索工具，可根據具體需求靈活運用，可能的應用場景包括對比定期報告和臨時公告、借鑒以往監管案例、輔助各類統計需求等。

    六是解決工作“痛點”，使監管應用“駕輕就熟”。上市公司的年度報告和重組報告書信息含量大，一直是監管工作的重點，更是監管工作的“痛點”。“企業畫像”圍繞監管工作實際，探索性地動態收集整合千萬級別來源多樣的非標準信息，并在大量吸收監管經驗的基礎上，有效輔助年報和重組事后審查，提升監管效率。以重組審查應用為例，“企業畫像”在高度非結構化、上百頁的重組方案中自動抽取關鍵信息并運算，自動提示交易標的、交易對手方、交易方案設計的異常情況和潛在風險點，識別交易方案的主要關注點，在重組問詢函題庫中挖掘查找類似重組案例，并將相關監管問詢范例智能推送給監管人員，為監管人員的決策執行提供更有利參考。

    深交所有關負責人表示，下一步，深交所將一如既往地擁抱金融科技創新，在完善“企業畫像”一期功能的基礎上，繼續規劃開發二期、三期功能，不斷擴充外部數據接入范圍，完善算法和關系數據庫，強化大數據運算、機器學習和語義分析等智能功能，不斷探索提升科技監管水平，進一步提高違法違規線索發現能力，有效防范市場風險，更好地服務實體經濟。

    這是深交所主動適應資本市場日趨復雜的形勢變化，落實證監會關于加強科技監管能力建設相關要求，創新監管方式的又一重要舉措，旨在為公司一線監管人員提供更加便捷、全面的信息與數據服務，進一步提升監管智能化、科技化水平。