本報記者 李冰

    近日，京東科技集團和金證財富科技針對新一代用戶的理財習慣，聯(lián)手為金融機構打造了新一代的數(shù)字化投顧系統(tǒng)。

    據(jù)悉，在京東科技集團和金證財富科技打造的數(shù)字化投顧解決方案上，投顧機構專注于資產評價、策略構建等工作，通過對既有標準化金融資產的再組合，形成可供用戶使用的資產配置策略。金融機構零售端則可以通過策略集市瀏覽和訂閱這些資產配置策略，進行評估與跟蹤。一旦決定引入，金融機構零售端可以通過系統(tǒng)同步到本地部署的多金賬戶交易系統(tǒng)，實現(xiàn)對自己客戶的差異化財富管理服務。

    目前在行業(yè)實際發(fā)展過程中，基于AI和大數(shù)據(jù)算法的數(shù)字投顧業(yè)務，切實提高了客戶的轉化率、留存率和客單價。部分大型銀行、大型券商以及中型公募基金已經(jīng)開始在數(shù)字投顧方面采用京東科技集團和金證財富科技的相關解決方案，在數(shù)字化理財服務方面開始逐漸發(fā)力。

    京東科技集團資管科技相關負責人指出，結合大數(shù)據(jù)KYC匹配、多金賬戶交易系統(tǒng)以及策略集市三個功能的新一代數(shù)字投顧系統(tǒng)，將幫助金融機構結合自身金融產品庫和用戶特征進行策略的連接和匹配，最終以場景化為差異、以用戶賬戶為核心，形成未來5-10年的新一代數(shù)字化投資理財體驗。

（編輯 李波）