國家外匯局有關(guān)負責人日前表示，未來將加大打擊虛假交易等外匯違法違規(guī)行為力度。

    違法行為多樣

    轉(zhuǎn)口貿(mào)易是重災(zāi)區(qū)

    上述負責人介紹，近年來，外匯違規(guī)案件數(shù)量處于上升通道，主要是加大了打擊和處罰力度。在當前經(jīng)濟環(huán)境下，一些非法資金通過虛假交易來實現(xiàn)轉(zhuǎn)移，對跨境收支產(chǎn)生沖擊。

    外匯局數(shù)據(jù)顯示，上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個人違規(guī)案件559件。2017年全年查處外匯違規(guī)案件3160件，罰沒款7.6億元，同比分別增長58%和76%。

    從違規(guī)行為類型分析，轉(zhuǎn)口貿(mào)易是主要方式，也成為外匯局重點打擊對象。從公布的典型案例看，華夏銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案，被處以罰款200萬元，暫停對公售匯業(yè)務(wù)兩年；交通銀行廈門前埔支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案，被處以罰款600萬元，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個月，并責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

    上述負責人解釋，轉(zhuǎn)口貿(mào)易是虛構(gòu)交易轉(zhuǎn)移資金的重要通道。一般貿(mào)易既有資金流，又有貨物流，虛構(gòu)交易成本高，難度大，而轉(zhuǎn)口貿(mào)易在境內(nèi)只有資金流，貨物流在境外，核實難度大。但假交易總會有破綻，一旦查實將受到嚴厲處罰。

    值得注意的是，除了違規(guī)逃匯案，非法結(jié)匯案也開始出現(xiàn)。比如，2013年8月至2016年6月，南京薩穆爾醫(yī)療器械有限公司構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯3460萬美元。

    對此，該負責人說：“不管國際收支是否是均衡狀態(tài)，處罰一直是從均衡的角度處罰。外匯局非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)有定向、定期的指標分析，既有違規(guī)流入的指標，也有違規(guī)流出的指標。一旦符合條件，該指標就會提示，對違規(guī)行為的查處是一個連續(xù)過程。”

    向第三方支付機構(gòu)敲響警鐘

    在外匯局新近公布的27個違規(guī)典型案件通報中，有五個案例是關(guān)于第三方支付，其中包括支付寶、財付通等第三方支付巨頭。事實上，這也是外匯局首次集中通報一批違規(guī)的第三方支付機構(gòu)。

    “無論哪種主體，只要發(fā)生外匯收支，外匯局都能監(jiān)測到是否存在異常收付，第三方支付機構(gòu)也不例外。”該負責人警告稱，2017年至今，外匯局組織了數(shù)輪針對第三方支付機構(gòu)的檢查，發(fā)現(xiàn)了不少問題。此前批準第三方支付機構(gòu)從事跨境支付業(yè)務(wù)主要是為了鼓勵多渠道支付，便利小額交易，滿足等值五萬美元以下小額交易、電子商務(wù)的需求。但作為新興行業(yè)，其也有自身發(fā)展的沖動，會出現(xiàn)一些不規(guī)范的操作。“此次也是希望通過案例通報給行業(yè)一個警示，維護合法合規(guī)的市場秩序。”

    該負責人強調(diào)，《外匯管理條例》所針對的主體范圍很寬，涉及銀行、企業(yè)、個人、境外企業(yè)、支付機構(gòu)等。這些主體如果違反了相關(guān)規(guī)定，肯定是被條例所覆蓋的，所以不要存在“僥幸”心理。

    “和銀行一樣，第三方支付機構(gòu)對外匯交易負有審核責任，不能以過失或能力缺失為由放行一些虛假交易。特別是個別第三方支付機構(gòu)成為非法轉(zhuǎn)移資金的通道甚至淪為詐騙幫兇。”該負責人強調(diào)，因此，這種現(xiàn)象是外匯局嚴厲打擊的對象。

    從嚴監(jiān)管常態(tài)化

    對于下一步計劃，該負責人強調(diào)，實質(zhì)性違規(guī)、欺騙性和虛假構(gòu)造性交易，是外匯局打擊的重點對象。

    該負責人表示，隨著近些年檢查處罰以及通報披露力度的加大，銀行和企業(yè)的外匯合規(guī)經(jīng)營意識顯著提高。尤其是經(jīng)過近些年對轉(zhuǎn)口貿(mào)易和內(nèi)保外貸的專項檢查，銀行和企業(yè)在開展這些業(yè)務(wù)過程中都比較規(guī)范和謹慎，虛假交易生存空間明顯被壓縮。

    他說，在當前開放大環(huán)境下，便利化仍然排在第一位。作為檢查部門，主要是維護市場秩序。虛假交易不僅會對外匯收支形勢造成影響，也會對整個公平競爭的外匯市場環(huán)境產(chǎn)生影響。因此，一旦發(fā)現(xiàn)實質(zhì)性違規(guī)，必然要高限處罰，同時也將通過通報案例的形式來引導(dǎo)形成比較良性的市場秩序。