本報記者 朱寶琛

    在7月30日-31日舉行的“2022青島•中國財富論壇”上，多位與會人士圍繞資產管理、財富管理等話題進行闡述。

    今年是資管新規過渡期結束后的第一年。在財富論壇上，中國銀保監會副主席梁濤表示，資管行業作為聯結實體經濟與居民財富的重要橋梁，要積極探索創新發展路徑，把握機遇，有所作為：以人民為中心，促進實現共同富裕；以穩增長為使命，提升服務實體經濟的質效；以新發展理念，開創高水平的開放新局面；以雙碳目標為導向，助力綠色低碳發展。

    “面對新時期的機遇與使命，銀行保險資管機構需要不斷錘煉強化自身核心能力，以深厚的內功肩負起新發展格局賦予的時代任務。”梁濤說，一是全面提升投研水平；二是豐富完善產品體系；三是高度重視科技賦能；四是切實加強風險管控。

    中國保險資產管理協會執行副會長、秘書長曹德云介紹，保險資產管理行業經過20年的探索實踐，走上了一條市場化、專業化、規范化發展道路。在資產配置領域，確定了穩健投資的理念，構建較為合理、適用的資產配比結構。

    他介紹，目前受托管理的非保險資金超過3萬億元，同時保險公司委托券商、公募基金等機構管理的保險基金超過6000億元。

    曹德云同時對保險資管改革提出建議：鼓勵保險資產管理機構根據資源稟賦特征、專業特長、能力條件和發展需要，設立并優化從事股權、不動產、境外投資等業務領域的專業投資機構，促進保險資管市場主體的多元化、差異化和精細化管理；鼓勵保險資管機構發揮長期資金管理專長，拓展第三方業務，更好地服務長期資金擁有者。同時支持資管機構產品創新和業務模式創新，實現業務多元化和立體化等。

    隨著居民財富管理意識的逐步提高，資產配置需求日益多元化，財富管理行業迎來高速發展時期。從資本市場的角度看，財富管理與資本市場之間密不可分、相互促進：資本市場為財富管理提供平臺，讓投資者共享資本市場改革的紅利，促進共同富裕；財富管理為資本市場提供資金來源，助力機構投資者成長，促進資本市場的健康發展。

    “財富管理行業長期健康發展離不開強大的資本市場。”深圳證券交易所副總經理唐瑞表示，資本市場擁有廣泛的投資者群體，對各類財富管理工具有廣泛的需求。國內資本市場匯聚了優質的發行人和上市公司，擁有股票、債券、基金衍生品的完整產品線，基礎投資標的日益豐富。在此基礎上，公募基金專業機構財富管理產品規模在不斷擴大，公募基金已經成為公眾投資者的重要資產配置工具。

    對于深化財富管理改革創新，中國人民銀行研究局局長王信提出四點初步看法：進一步將金融支持科技創新融入財富管理發展內核；將普惠型財富管理作為重點，助力實現共同富裕；推進財富管理更高水平對外開放；充分發揮財富管理金融綜合改革試驗區先行優勢，大力發展綠色金融，更好支持綠色低碳轉型。

    展望未來，唐瑞表示，財富管理將呈現出多元化、專業化、安全化和普惠化的趨勢。在多元化方面，資產配置將從儲蓄、房地產逐步轉向股票、基金、債券等；專業化方面，財富管理方式將由居民自主理財逐步轉向依靠專業性財富管理機構理財；安全化方面，投資者側重從短期逐利轉向長期投資和價值投資；普惠化方面，財富管理相關服務主要從針對高凈值人群逐步過渡到中低收入人群。

    “展望‘十四五’，居民財富配置金融資產的比例將持續提升，疊加養老金三支柱的發展和資本職場的壯大，財富管理行業將迎來新的發展機遇。”唐瑞說。

（編輯 田冬）