近日，首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的華夏基金子公司華夏財(cái)富入駐支付寶，此次共上線四個(gè)投顧組合策略。雙方希望通過合作發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，讓更多投資者能夠享受到優(yōu)質(zhì)、高效的基金投顧服務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)“幫你選、為你投、替你調(diào)”。

    此次上線支付寶平臺(tái)的四個(gè)投顧組合策略分別是華夏權(quán)益優(yōu)選組合，華夏90后智享自由組合，華夏常青藤教育金組合和華夏固收增強(qiáng)組合。華夏投顧根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、養(yǎng)老需求、教育金需求等場(chǎng)景構(gòu)建資產(chǎn)配置方案，從全市場(chǎng)嚴(yán)選優(yōu)質(zhì)基，并會(huì)根據(jù)市場(chǎng)行情、基金異動(dòng)等因素進(jìn)行調(diào)倉，讓組合始終都保持在一個(gè)比較良好的資產(chǎn)配比狀態(tài)。

    基金投顧從投資者普遍存在的痛點(diǎn)和需求出發(fā)，在投資路上幫助客戶樹立健康的投資方式，提升客戶投資效率和體驗(yàn)，助力解決“基金賺錢，基民不賺錢”難題。

    進(jìn)取賽道

    關(guān)鍵詞：積極進(jìn)取，全市場(chǎng)嚴(yán)選，長(zhǎng)期投資，自動(dòng)調(diào)倉

    華夏權(quán)益優(yōu)選組合：該組合從全市場(chǎng)精選權(quán)益基金，目標(biāo)解決投資者主動(dòng)權(quán)益基金選擇難的問題，期望在中長(zhǎng)期為客戶貢獻(xiàn)較好回報(bào)。適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，追求長(zhǎng)期權(quán)益市場(chǎng)機(jī)會(huì)的人群。

    華夏90后智享自由組合：該組合配置較高比例的股基，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過資產(chǎn)配置、基金優(yōu)選，力求基金投資組合資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。適合以養(yǎng)老金儲(chǔ)備為目標(biāo)的中長(zhǎng)期投資者，滿足客戶的長(zhǎng)期養(yǎng)老投資需求。

    平衡賽道

    關(guān)鍵詞：股債平衡，攻守兼?zhèn)洌L(zhǎng)期投資，自動(dòng)調(diào)倉

    華夏常青藤教育金組合：該組合通過股債的均衡搭配，債基防守，股基進(jìn)攻，靈活把握股市、債市機(jī)會(huì)，力爭(zhēng)通過長(zhǎng)期投資獲取超額回報(bào)。適合希望為子女教育和培養(yǎng)儲(chǔ)備資金的家長(zhǎng)，滿足客戶教育金儲(chǔ)備需求。

    穩(wěn)健賽道

    關(guān)鍵詞：固收打底，股基增強(qiáng)，風(fēng)格穩(wěn)健，自動(dòng)調(diào)倉

    華夏固收增強(qiáng)組合：該組合優(yōu)選固收類基金，并適度參與股票型基金及混合型基金投資，靈活把握不同市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)。適合對(duì)流動(dòng)性有需求，追求穩(wěn)健投資的人群。

    盈利客戶數(shù)占比達(dá)96.6%，留存率達(dá)87%

    用專業(yè)打造全天候、全方位投顧服務(wù)

    據(jù)華夏財(cái)富基金投顧業(yè)務(wù)2020年度數(shù)據(jù)顯示，盈利客戶占比96.6%，為客戶創(chuàng)造總收益達(dá)1.96億元，客戶留存率達(dá)87%，復(fù)投金額占比超80%，展現(xiàn)了客戶對(duì)華夏財(cái)富基金投顧產(chǎn)品和服務(wù)的高度認(rèn)可。

    優(yōu)異的服務(wù)，不僅獲得投資者認(rèn)可，也贏得合作機(jī)構(gòu)的關(guān)注。在此次上線支付寶平臺(tái)前，華夏財(cái)富已與天天基金、騰訊理財(cái)通、360數(shù)科、中信銀行、中信證券和同花順等機(jī)構(gòu)展開基金投顧業(yè)務(wù)合作。

    華夏財(cái)富早在2018年年初就和母公司華夏基金合作推出基金組合服務(wù)，積累了基金組合管理和服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，為基金投顧業(yè)務(wù)的開展做了充足準(zhǔn)備，并于2019年10月份獲得首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，也是市場(chǎng)上首個(gè)基于養(yǎng)老、教育、資產(chǎn)增值三大生活目標(biāo)的場(chǎng)景化投顧平臺(tái)。華夏財(cái)富依托于華夏基金20多年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，由專業(yè)團(tuán)隊(duì)為您全市場(chǎng)篩選優(yōu)質(zhì)基金、動(dòng)態(tài)跟蹤市場(chǎng)和基金運(yùn)行狀態(tài)，執(zhí)行交易決策并自動(dòng)調(diào)倉，努力幫助投資者達(dá)成投資目標(biāo)，在投后更會(huì)提供組合報(bào)告、市場(chǎng)觀點(diǎn)等多維度客戶陪伴服務(wù)。

    華夏財(cái)富致力于讓更多的投資者能夠享受到基金投顧服務(wù)，讓投資者真正受益于專業(yè)化管理和金融科技對(duì)投資效益的提升，從復(fù)雜的投資決策中擺脫出來，更多的去享受生活的美好。

    注：盈利客戶占比=正收益賬戶數(shù)/總持倉賬戶數(shù)；復(fù)投金額占比=復(fù)投交易金額/復(fù)投客戶總投資金額；客戶留存率=持倉賬戶數(shù)/累計(jì)服務(wù)賬戶數(shù)；數(shù)據(jù)來源：華夏財(cái)富，截至?xí)r間：2020.12.31。

    風(fēng)險(xiǎn)提示：本公司承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則提供基金投資顧問服務(wù)，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。本公司提醒投資者接受基金投資顧問服務(wù)遵循“買者自負(fù)”原則，投資者應(yīng)結(jié)合自身的投資經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)配置需要做出投資決策，投顧賬戶的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。為其他客戶創(chuàng)造的收益，并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征與單只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征存在差異。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。（CIS）