【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導基金行業機構踐行《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》，共促基金行業數字化轉型，按照中國證監會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現數字化轉型成果案例，激發金融科技創新活力，營造金融科技長效發展新生態。該篇為“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”《我與金融科技的故事》征文之四。

數據即服務，開啟星辰大海的新征途

——匯添富基金 沈琪

    當我寫下這篇故事的時候，已經離開中歐基金，來到匯添富基金，就此踏上了新的征程。回顧過往時光，留下不少記憶，也對當下的新公司有了更多期待。我對中歐和匯添富的金融科技體系建設的感觸可以總結為幾個關鍵詞：數據素養、數據共創、產品賦能。

    培養數據素養

    過去幾年，中歐基金憑借客戶信任，在業績和規模方面已經有了一定的行業影響力。而在外人看不到的地方，中歐更是一家學習型的企業，格外注重對員工學習能力、數據素養方面的培養，每一位中歐人都可以通過線上課堂，快速了解公司和企業文化，諸如公司部門職能、合規要求、制度規范、行業研究、數據分享等欄目。員工可以選擇感興趣的課程進行學習，也可以申請報名成為講師，在課余時間充電學習。

    此外，中歐通過多年實踐，打造了數據中臺和數據分析隊伍，實現了自助分析（Tableau）推廣之路，聯動各業務條線提升數據素養和分析洞察能力，為企業未來的數字化轉型做好了目標鋪墊，即“人人都是數據分析師”。

    數據共創與產品賦能

    與之不同的是，匯添富基金在數據投入方面更加注重自主創新。外購的商業化產品無法和實際業務做到完美契合，因此需要對應用場景抽象后自研形成完整的應用場景閉環。隨著市場競爭的不斷加劇，投資交易、監管風控、戰略考核、營銷運營等各業務條線都面臨著更精細化的考核。而我作為營銷條線的數據分析成員，也切實感受到營銷類數據應用場景的復雜性、靈活性，不僅僅有客戶運營，還包括流量運營、產品運營、渠道運營等等。

    要真正參與到業務經營當中，就需要技術人員前置去理解業務原理和業務邏輯，將業務需求轉化為數據需求從而幫助業務開展。因此，我的角色不僅僅需要懂金融科技的技術，更要能理解業務場景和模式，成為促進技術和業務融合的橋梁，所有的數據模型搭建的出發點均以業務、以客戶為核心，站在其角度進行設計。

    匯添富IT團隊和業務端緊密配合，共同協作，實現了“數據共創”。目前匯添富已打造出行業領先的企業級大數據智能平臺和豐富的功能模塊，落地被業務廣泛使用中。比如，面向業務構建了金融實驗室，集中部署了自研的一系列數據查詢分析工具、數據庫工具、圖形化挖掘工具，提供不同技能層次的用戶豐富的分析手段，滿足其自主分析需求；再比如，搭建了以客群運營為中心的數據產品體系，實現業務用戶自主配置客群、生命周期管理、自定義客戶標簽等系列功能。當前我設計的一個新型智能模塊（客群指標回測和場景指標定義）正在配合開發團隊緊鑼密鼓研發中，可以滿足業務用戶在多個主題下的復合指標自定義分析。通過行業調研，當前市場上還沒有類似的數據智能應用的案例，主要通過固定報表或IT人員取數方式解決，而且對用戶體驗而言并不理想。屆時，該模塊將作為自研產品之一，進一步完善現有的大數據智能產品體系。

    正如巴菲特在《聰明的投資者》（The Intelligent Investor）的序言中寫道：“要想在一生中獲得成功，并不需要頂級的智商、超凡的商業頭腦或內幕消息，而是需要一個穩妥的知識體系作為決策基礎，并且有能力控制自己的情緒，使其不會對這種體系造成侵蝕。”堅持努力做正確的事，長此以往，一定能收獲回報，無論是金融投資、還是工作事業，或者是人的成長。

    長坡厚雪，不疾不徐。那些看似波瀾不驚的日復一日，或許會在某一天，讓人看到堅持的意義。