證券時報記者 易永英
為貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議精神,加強股權(quán)監(jiān)管,彌補監(jiān)管短板,有效防范風(fēng)險,中國保監(jiān)會近日修訂發(fā)布《保險公司股權(quán)管理辦法》。
《辦法》共9章94條,主要包括3個方面的規(guī)則體系。一是投資入股保險公司之前的規(guī)則,包括對股東資質(zhì)、股權(quán)取得方式、入股資金的具體要求。二是成為保險公司股東之后的規(guī)則,包括股東行為規(guī)范、保險公司股權(quán)事務(wù)管理規(guī)則。三是股權(quán)監(jiān)督管理規(guī)則,包括對股權(quán)監(jiān)管的重點、措施以及違規(guī)問責(zé)機制。
《辦法》進一步提高了準入門檻,規(guī)范投資入股行為,防范不正當利益輸送和各類風(fēng)險,確保“保險業(yè)姓保”。嚴格準入條件,在財務(wù)狀況、出資能力等方面均提出了更為嚴格的要求,特別是對控制類股東加強適當性核查,對其行業(yè)背景、履職經(jīng)歷等情況嚴格考察評估,確保其具備投資保險業(yè)的風(fēng)險管控能力和審慎投資理念。并設(shè)定市場準入負面清單,明確規(guī)定了股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在糾紛的、有過代持記錄的、提供虛假資料或不實聲明的,以及對保險公司經(jīng)營失敗和重大違規(guī)行為負重大責(zé)任等投資人不得投資入股。
《辦法》強化了股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。根據(jù)股東的持股比例和對保險公司經(jīng)營管理的影響,將保險公司股東劃分為財務(wù)Ⅰ類、財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個類型,并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一,在風(fēng)險隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面,對股東提出明確要求,有效發(fā)揮制衡作用,切實防范大股東濫用權(quán)利、進行不當利益輸送等問題。
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