證券時報記者 王蕊

    近期多家券商交易系統接連出現故障，再次為證券行業敲響了警鐘。

    縱觀國內金融領域，科技賦能的口號已響徹多年，數字化戰略也幾乎成為券商“標配”。中證協數據顯示，2020年證券公司IT投入總額已高達240億元，同比增長15%，IT人員總數同比增長13%，充分顯示了證券行業在技術投入上的大手筆。

    然而，大投入卻并不等于好效果。近年來，有關券商交易系統故障甚至宕機的消息頻頻見諸報端，為何連最基礎的交易安全都沒法保障？這么大的投入，這么多的創新，成效又體現在哪里？

    2015年前后，云計算逐步成為監管認可的技術，進而催生了金融機構新一輪IT運維變革。越來越多的證券公司不斷引入大數據、人工智能、區塊鏈等新技術，兩地三中心模式也成為大勢所趨。伴隨這些變化，證券公司機房設備不斷增加，系統數據呈指數級增長。

    據了解，不少證券公司早期使用的網絡基礎架構，如今已跟不上技術升級需要，但重新搭建系統又難度過大、成本過高。部分券商因并購、架構升級等，存在多個交易系統并行的情況，運維難度大幅增加。此外，證券公司由于數字化轉型起步較晚，技術基礎不夠牢固，高度依賴外包服務，即使每年數百億投資也很難在短時間內扭轉劣勢。一些金融IT人士因此認為，證券公司系統故障在所難免。

    但是，在保障投資者交易安全這一硬標準面前，這些都稱不上理由。

    中國信通院2021年發布的報告顯示，在已發生的災備事件中，僅有20%的系統故障是由設備的物理原因引起，而操作人員失誤、應用軟件的問題各占40%。換言之，因自然災難等不可抗因素引發的業務下線概率較小。包括證券公司在內的金融機構，很大程度上可以通過制度完善、人員培訓等方式盡可能規避風險。

    此外，技術升級在行業里已有實實在在的檢驗標準。根據央行2020年發布的行業標準，金融領域的分布式事務數據庫災難恢復時間目標，應至少達到4級以上（4級≤30分鐘、5級≤15分鐘，6級≤1分鐘）。軟硬件領域的升級投入每提升一級，可能造成的損失都將大幅減少。

    金融是國家的經濟命脈，證券行業系統的可靠性和每個投資者息息相關。科技誠然能改變生活，但不論時代變革再快，也不論科技賦能口號喊得有多么響亮，保障投資者交易安全的底線仍是最基本前提。