證券時報記者 蘇可

    投資者是市場發展之本。證券時報記者獲悉，多家券商以“3·15”國際消費者權益日為契機開展投教活動，通過多形式、多渠道向投資者倡導理性投資理念，強化投資者保護意識。

    目前，我國證券市場投資者數量已突破2億大關，這給券商投資者教育工作帶來不小挑戰。多家券商介紹，在財富管理領域，投教理念開始轉型，真正從客戶角度考慮問題，結合不同群體的投資水平與接受形式，給投資者提供愛看、易懂的投教服務。

    財富管理投教新思路

    對于以客戶為中心的財富管理機構而言，投資者教育是一項長期工作。今年以來A股市場寬幅震蕩，如何引導客戶尤其是年輕投資者理性看待市場波動，是券商投教的重點之一。

    一位上海券商人士表示，近年來，居民存量財富的保值增值意愿逐步加強，越來越多人選擇參與基金投資，然而很多投資者在此過程中常常只對利益感興趣，并不知道自己買的是什么，不了解具體規則，也不愿意思考，缺乏主動學習意愿。

    有業內人士認為，隨著越來越多個人投資者配置基金，財富管理機構應加強投資者理念教育，加強對投資者的長期陪伴，以在其基金投資過程中扮演更積極的角色，引導投資者改變非理性交易行為。

    對此，中金財富證券相關人士對證券時報記者表示，首先，對內加強員工投資者教育的培訓和宣導。其次，中金財富嚴選產品，形成獨具特色的全光譜優質產品平臺。同時，加大投資者資產配置理念方面的投資者教育宣傳，積極推廣買方投顧服務，給客戶提供一站式資產配置理念和方案。

    在該人士看來，新手投資者普遍特征是缺少一定金融基礎知識、風險防范意識較弱、缺乏長期投資和資產配置理念等。對于此類新手投資者，中金財富不僅通過常規舉措以加強基礎金融知識普及和投教宣傳，還開展走進管理人、走進上市公司等投資者教育活動，帶領投資者更深入了解資本市場并建立合理的資產配置理念。

    興業證券相關人士告訴記者，針對大量加入基金市場的投資新手，興業證券投教基地結合不同群體的投資水平與接受形式，創作形式多樣、內容豐富的基金系列產品，進一步強化投資者知識普及與風險揭示工作。比如針對新手投資者，興業證券投教基地原創基金系列漫畫；針對工薪階層，興業證券打造以基金定投為主框架的基金理財指南。

    平安證券人士表示，伴隨資本市場的深化改革，公司的投資者教育工作理念也逐步轉型，真正從用戶視角出發。給投資者想看、愛看、看得懂、能理解的投教服務成為平安證券投資者教育的重中之重；借助大數據和人工智能的KY+應用，將投教的觸角深入投資者日常投資決策的各個環節和場景中去，成為智能化、場景化、實戰化投教模式的實踐路徑。

    教投資者看年報

    目前，正值A股上市公司年報披露期，多家券商指導投資者學習閱讀定期報告，旨在提高中小投資者使用信息披露文件的能力，鼓勵投資者養成閱讀上市公司報告的習慣。

    以銀河證券為例，“3·15”主題活動期間，針對中小投資者專業知識儲備不足，讀不懂、不會用上市公司報告的情況，公司以“讀懂上市公司報告”為主題設計一套專項組合產品。

    銀河證券相關人士表示，此次重點圍繞讀懂上市公司定期報告和招股說明書，制作詳解視頻課程、情景短劇、干貨知識點長圖文等投教產品，既從創意、形式上滿足投資者不同的知識獲取習慣，又從內容上覆蓋不同知識深度，適配投資者差異化需求。

    業內人士認為，普及上市公司信息披露知識，可以引導投資者客觀分析企業經營能力、識別投資風險，自主判斷企業投資價值，促進廣大中小投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的投資理念。

    助力投教

    納入國民教育體系

    從長遠來看，投教工作要從小抓起。目前A股市場以中小投資者為主，在學校教育中加強證券期貨知識普及，有利于幫助公眾培養正確的理財意識，從群眾基礎上防范金融風險；同時從源頭提升投資者素質，增強投資者自我保護能力。

    其中，與學校合作成為券商推廣投資者教育的主流模式，旨在向高校學生普及正確理財知識，宣傳法律合規意識，進行風險教育，提升金融素養。國信證券相關負責人介紹，公司開展“投資者教育進百校”活動，與高校合作開展課程授課，提供實習實踐機會等，推動投資者教育納入國民教育體系。

    國海證券相關人士表示，公司先后與南寧學院、廣西財經學院、昆明城市學院簽訂框架協議，在校外實踐、風險教育、金融素養提升等方面合作。

    興業證券則與集美大學、福州大學攜手，將證券投資課程加入高校必修課程體系。此外，公司還針對中學生群體設計開發國民教育課程，結合閩西紅色金融發源地等特點為中學生普及紅色金融發展史。

    東方證券相關人士則談道，去年11月4日上海財經大學、東方證券簽署戰略合作協議，發布《財富管理與基金投資顧問》課程，推動將基金投資顧問教育納入國民教育體系，共同為財富管理行業培育專業人才。

    在青少年財商教育方面，多家券商也積極參與，旨在培養青少年樹立正確的財富觀。廣發證券稱，公司連續2年舉辦壓歲錢管理繪畫大賽，以財商教育為核心理念，結合傳統文化教育，激發孩子們學習財商的積極性和主動性。公司策劃舉辦以模擬游戲體驗為特色的少兒財商活動，開展公益性財商教育課堂超過150場。

    國海證券也表示，公司在全國多個營業機構還開展近百場針對青少年群體的少兒財商活動，培養一批少兒財商教育講師，制作了定制版財商桌游、財商線上課程等投教產品，積極推廣少兒財商教育，孩子們通過桌游游戲可以直觀地去認識消費、儲蓄、理財、保險等金融概念。