作者：中信證券企業(yè)文化建設工作小組

    摘要

    在新時代背景下，廉潔文化建設成為推動金融高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。而證券行業(yè)作為金融市場的重要組成部分，廉潔文化建設更是關乎市場秩序、投資者權益及行業(yè)健康發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)。

    當前各券商普遍采用“制度+文化”雙輪驅(qū)動模式來推進廉潔文化建設。在制度層面通過建章立制、宣傳教育、強化內(nèi)控、組織檢查等多措并舉，不斷推動廉潔文化的深入貫徹和有效落實，為行業(yè)的健康發(fā)展營造了風清氣正的環(huán)境。在文化建設層面，通過廉潔價值觀的建設以及豐富的宣傳教育形式，致力于使廉潔文化內(nèi)化于心、外化于行。該模式在廉潔文化建設中具有一定的優(yōu)勢，但也面臨諸多局限性。局限性主要體現(xiàn)在制度與文化融合的復雜性、文化培育的長期性和不確定性、評估標準模糊以及廉潔管理鏈條的復雜性等方面。為了克服這些局限性，需要采取一系列改進措施，包括加強制度與文化的深度融合、優(yōu)化文化培育策略、完善評估與反饋機制以及強化廉潔管理鏈條的整合與協(xié)調(diào)等。

    本文提出了“四維五環(huán)”同心圓模型。該模型以中國特色金融文化為內(nèi)核，結合企業(yè)文化四層次（理念層、制度層、行為層、物質(zhì)層）與廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)（政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查），旨在構建一套系統(tǒng)、全面的廉潔文化建設體系。

    在理念層，強調(diào)以中國特色金融文化為引領，樹立廉潔從業(yè)的核心價值觀；在制度層，完善廉潔從業(yè)管理制度和內(nèi)部控制體系，明確各層級、各部門的職責和權限；在行為層，通過模擬演練、案例分析等方式，增強員工的廉潔意識和自律能力；在物質(zhì)層，提供充足的教育資源和宣傳平臺，為廉潔文化的傳播提供有力支撐。同時，將廉潔文化深度融入政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查等五個關鍵環(huán)節(jié)，形成閉環(huán)管理，確保廉潔文化建設取得實效。

    通過構建“四維五環(huán)”同心圓模型并加強實踐探索與應用推廣，可以有效提升證券行業(yè)的廉潔水平。隨著市場環(huán)境的不斷變化和監(jiān)管要求的不斷提高，廉潔文化建設研究與實踐探索也將隨之持續(xù)深入，包括深化文化內(nèi)涵、完善制度機制、強化教育培訓、推進行業(yè)自律和注重文化創(chuàng)新等。

    關鍵詞

    證券行業(yè)；廉潔文化；雙輪驅(qū)動；四維五環(huán)；中國特色金融文化

    證券行業(yè)作為金融業(yè)的重要組成部分，廉潔文化建設對于維護市場秩序、保障投資者權益、提升行業(yè)形象具有重要意義。近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展和監(jiān)管要求的不斷提高，證券行業(yè)廉潔文化建設面臨著新的挑戰(zhàn)和機遇。本研究旨在通過分析證券行業(yè)廉潔文化建設的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，探索有效的建設路徑和策略，為證券行業(yè)廉潔文化建設的深入發(fā)展提供理論支持和實踐分享。

    一、“制度+文化”雙輪驅(qū)動的廉潔文化建設

    隨著金融市場的快速發(fā)展和監(jiān)管要求的日益嚴格，證券行業(yè)廉潔文化建設的重要性愈發(fā)凸顯。廉潔文化不僅是行業(yè)健康發(fā)展的基石，更是維護市場公平、公正、公開的重要保障。近年來，證券行業(yè)在制度建設、文化培育及具體實踐方面取得了顯著成效，通過“制度+文化”雙輪驅(qū)動模式，構建了廉潔從業(yè)的堅實防線。

    （一）制度建設：構建廉潔從業(yè)的堅實防線

    證券行業(yè)監(jiān)管機構和各券商在廉潔文化建設方面的機制制度層面做出了很多努力，且取得了顯著成效。通過建章立制、宣傳教育、強化內(nèi)控、組織檢查等多措并舉，不斷推動廉潔文化的深入貫徹和有效落實，為行業(yè)的健康發(fā)展營造了風清氣正的環(huán)境。

    1.行業(yè)法規(guī)的完善

    近年來，監(jiān)管機構出臺了一系列關于證券行業(yè)廉潔從業(yè)的法規(guī)，為證券行業(yè)廉潔文化建設提供了明確依據(jù)。例如，《證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，明確了證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員在業(yè)務活動中應當遵守的廉潔從業(yè)規(guī)范，對違規(guī)行為進行了詳細規(guī)定，并規(guī)定了相應的法律責任。

    2.行業(yè)自律規(guī)范的制定

    行業(yè)自律規(guī)范是證券行業(yè)廉潔文化建設的重要組成部分，有助于加強行業(yè)自律，推動證券行業(yè)廉潔文化建設的深入開展。例如，《證券經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》，進一步細化了證券經(jīng)營機構及其工作人員在業(yè)務活動中應當遵守的廉潔從業(yè)規(guī)范，為證券行業(yè)廉潔文化建設提供了具體的指導。

    3.內(nèi)部制度的建立健全

    建章立制是證券公司廉潔文化建設的基礎。各證券公司紛紛修訂和完善廉潔從業(yè)制度，涵蓋了內(nèi)部控制、風險管理、合規(guī)檢查等多個方面，明確各層級廉潔從業(yè)管理職責，針對投行、資管、自營、經(jīng)紀等重點領域細化具體要求，為廉潔文化建設提供制度保障。組織各業(yè)務線制定廉潔從業(yè)管理實施細則，注重可操作性和執(zhí)行力，確保制度要求一貫到底。

    4.監(jiān)督與問責機制的強化

    為了確保廉潔從業(yè)規(guī)范得到有效執(zhí)行，證券行業(yè)持續(xù)強化監(jiān)督與問責機制，形成有效的震懾力，推動證券行業(yè)廉潔文化建設的深入開展。同時，證券公司也建立了完善的內(nèi)部問責機制，打造廉潔風險防范的三道防線：建立業(yè)務管理第一道防線、合規(guī)風險管理財務管理第二道防線和稽核審計第三道防線，強化對風險特別是從業(yè)人員道德風險的綜合防控。

    （二）形式豐富的廉潔文化建設

    1.建設廉潔文化核心理念

    證券行業(yè)廉潔文化建設的核心在于培育廉潔從業(yè)的核心價值觀。證券公司普遍將廉潔從業(yè)作為企業(yè)文化的重要組成部分，將其融入公司的核心價值觀中。通過培育廉潔從業(yè)的核心價值觀，引導員工樹立正確的職業(yè)觀念和行為準則，形成風清氣正的行業(yè)氛圍。

    2.多措并舉開展宣傳教育

    證券公司通過多種渠道和形式，向員工宣傳廉潔文化的重要性和意義，提高員工的廉潔意識和職業(yè)素養(yǎng)。例如定期舉辦廉潔文化主題活動、廉潔從業(yè)知識競賽等，增強員工的廉潔意識和自律意識。同時，還利用內(nèi)部網(wǎng)站、微信公眾號等新媒體平臺，發(fā)布廉潔文化相關信息和案例，擴大廉潔文化的影響力。

    二、“制度+文化”雙輪驅(qū)動模式的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)

    （一）“制度+文化”雙輪驅(qū)動模式的優(yōu)勢

    1.互補性強

    制度建設為廉潔文化建設提供了有力的法律保障和規(guī)范約束，確保廉潔從業(yè)要求在公司內(nèi)部得到有效落實。而文化建設則為廉潔文化建設提供了精神動力和智力支持，通過培育廉潔從業(yè)的核心價值觀、加強廉潔文化的宣傳與教育等方式，營造風清氣正的行業(yè)氛圍。

    2.協(xié)同作用明顯

    制度建設為文化建設提供了有力的支撐和保障，使得廉潔文化能夠在公司內(nèi)部得到有效傳承和發(fā)揚。而文化建設則為制度建設提供了良好的環(huán)境和氛圍，使得廉潔從業(yè)規(guī)范能夠在公司內(nèi)部得到更好的遵守和執(zhí)行。

    3.可持續(xù)性好

    制度建設確保廉潔從業(yè)要求在公司內(nèi)部得到持續(xù)有效的落實，而文化建設則通過培育廉潔從業(yè)的核心價值觀、加強廉潔文化的宣傳與教育等方式，形成了一種長期穩(wěn)定的行業(yè)氛圍和文化傳統(tǒng)。這種可持續(xù)性優(yōu)勢使得證券行業(yè)廉潔文化建設能夠長期穩(wěn)定發(fā)展下去。

    （二）“制度+文化”的雙輪驅(qū)動模式挑戰(zhàn)

    1.制度與文化之間的潛在沖突

    制度通常代表了一種硬性的、可量化的規(guī)則體系，而文化則是一種柔性的、難以量化的價值觀和行為準則。在廉潔文化建設中，如何將這兩者有效融合，避免潛在沖突，是一個復雜且微妙的過程。例如，嚴格的制度規(guī)定可能引發(fā)員工的抵觸情緒，而過于寬松的文化引導又可能導致規(guī)范執(zhí)行力度的不足。

    2.融合過程中的操作難題

    在實際操作中，制度與文化融合需要精確把握兩者的平衡點。這要求管理者不僅具備深厚的行業(yè)知識，還需具備高度的文化敏感性和管理能力。然而，這樣的復合型人才在行業(yè)內(nèi)相對稀缺，導致融合過程往往難以達到預期效果。

    3.制度與文化更新的同步性

    隨著市場環(huán)境的變化和監(jiān)管要求的升級，制度需要不斷更新和完善。然而，文化的變遷卻是一個更為緩慢和復雜的過程。如何確保制度與文化在更新過程中保持同步，避免兩者之間出現(xiàn)脫節(jié)，是另一個需要解決的重要問題。

    4.長期投資與短期回報的矛盾

    文化的培育是一個長期且持續(xù)的過程，需要投入大量的時間、精力和資源。然而，在短期內(nèi)，這些投入可能難以轉(zhuǎn)化為明顯的經(jīng)濟效益或管理效率的提升。這種長期投資與短期回報之間的矛盾，往往使得一些機構在廉潔文化建設上缺乏足夠的動力和耐心。

    5.評估標準的模糊性

    在“制度+文化”雙輪驅(qū)動模式下，如何準確評估廉潔文化建設的成效，是一個亟待解決的問題。目前，行業(yè)內(nèi)尚缺乏一套統(tǒng)一、科學、可操作的評估標準。這導致了對廉潔文化建設成效的評估往往帶有主觀性和片面性，難以真實反映實際情況。

    6.廉潔管理鏈條的復雜性

    （1）多環(huán)節(jié)管理的挑戰(zhàn)

    廉潔管理涉及多個環(huán)節(jié)，包括制度制定、執(zhí)行監(jiān)督、教育培訓、內(nèi)部審計等。這些環(huán)節(jié)相互關聯(lián)、相互影響，構成了一個復雜的廉潔管理鏈條。如何在這個鏈條中有效整合制度和文化的作用，提高管理的針對性和實用性，是一個需要深入思考的問題。

    （2）信息溝通與協(xié)調(diào)的難題

    在廉潔管理鏈條中，各個環(huán)節(jié)之間需要進行有效的信息溝通和協(xié)調(diào)。然而，由于機構內(nèi)部層級眾多、部門林立，信息傳遞往往存在延遲和失真現(xiàn)象。這導致了一些重要信息無法及時傳遞到相關環(huán)節(jié)，影響了廉潔管理的整體效果。

    （3）環(huán)節(jié)間的潛在漏洞

    廉潔管理鏈條中的各個環(huán)節(jié)都可能存在潛在漏洞。例如，制度制定環(huán)節(jié)可能存在規(guī)則不完善或不合理的問題；執(zhí)行監(jiān)督環(huán)節(jié)可能存在監(jiān)督不力或執(zhí)行不到位的問題；教育培訓環(huán)節(jié)可能存在培訓內(nèi)容與實際需求脫節(jié)的問題等。

    三、打造“四維五環(huán)”的廉潔文化建設系統(tǒng)

    （一）從文化四層次模型解讀廉潔文化構成要素

    文化四層次模型，最早由荷蘭著名教授Geert·Hofstede提出，后經(jīng)國內(nèi)學者在企業(yè)文化研究領域持續(xù)深入完善。這一模型認為，文化是一個多層次的系統(tǒng)，每一層都承載著不同的信息和功能，共同構成了一個完整的文化體系。

    文化四層次模型，即將文化分為理念層、制度層、行為層和物質(zhì)層，是一種深入理解和分析文化構成的方法。這一模型有助于我們系統(tǒng)地探討廉潔文化的構成要素，理解其在不同層面的體現(xiàn)及其相互關系。

    用四層次模型定義廉潔文化，廉潔文化是指在社會生活中崇尚廉潔、鄙棄貪腐的價值觀念、制度規(guī)范、行為模式以及各種宣傳載體的總和。

    1.理念層：廉潔文化的核心價值觀念

    理念層是廉潔文化的核心，它體現(xiàn)了廉潔文化的核心價值觀和信仰。《關于加強新時代廉潔文化建設的意見》指出：要弘揚和踐行忠誠老實、公道正派、實事求是、清正廉潔等價值觀，以良好政治文化涵養(yǎng)風清氣正的政治生態(tài)。

    以人民為中心是廉潔文化的思想根基。黨員、干部要不忘初心，自覺抵制腐敗，全心全意為人民服務，“江山就是人民，人民就是江山。中國共產(chǎn)黨領導人民打江山、守江山，守的是人民的心”。“為政清廉才能取信于民，秉公用權才能贏得人心。”以人民為中心，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀，才能筑牢廉潔文化的思想根基。

    崇尚廉潔、奉公自律是廉潔文化的價值取向。要求黨政機關和企業(yè)從業(yè)人員做到廉潔自律、廉潔從政、廉潔用權、廉潔修身、廉潔齊家、廉潔奉公，在行使權力時應當秉持公正、公平的原則，不偏袒、不徇私情，以維護社會的公平正義。

    2.制度層：廉潔文化的制度保障

    制度層是廉潔文化的中層，它通過一系列的社會規(guī)范、法律法規(guī)和規(guī)章制度來保障廉潔文化的實施。“要善于用法治思維和法治方式反對腐敗，加強反腐敗國家立法，加強反腐倡廉黨內(nèi)法規(guī)制度建設，讓法律制度剛性運行。”“要把籠子扎緊一點，牛欄關貓是關不住的，空隙太大，貓可以來去自如。”有了制度還要認真落實和執(zhí)行，讓權力在陽光下運行，讓黨員、干部真正做到為政清廉，秉公用權，使廉潔成為立身之基、安身之本。

    國家以及行業(yè)層面的法律法規(guī)：《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券公司及其工作人員在開展證券業(yè)務時必須遵守法律法規(guī)，不得向他人輸送不正當利益或謀取不正當利益，確保公平競爭和合規(guī)經(jīng)營。‌《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定證券公司的監(jiān)督管理要求，強調(diào)證券公司應當遵守法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定，審慎經(jīng)營，履行對客戶的誠信義務‌。‌《證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》明確了證券期貨經(jīng)營機構及其工作人員在開展證券期貨業(yè)務時必須遵守的廉潔從業(yè)要求，包括公平競爭、合規(guī)經(jīng)營、忠實勤勉、誠實守信等原則‌。‌《證券經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》詳細列出了證券經(jīng)營機構及其工作人員在開展業(yè)務過程中不得使用的不正當手段，并要求建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，確保廉潔從業(yè)各項要求落實到位‌。

    機構組織層面的廉潔建設制度：如券商持續(xù)制定完善公司廉潔建設制度體系，包括廉潔風險防控機制、‌費用管理和內(nèi)控機制、‌監(jiān)督和檢查機制等。

    3.行為層：廉潔文化的實際行動

    行為層是廉潔文化的外層，它通過人們的日常行為、習俗和生活方式來體現(xiàn)廉潔文化的精神。廉潔文化的行為層主要包括以下幾個方面：

    公職人員的廉潔自律：公職人員應當自覺遵守廉潔自律的規(guī)定，不利用職權謀取私利，不接受賄賂，不違規(guī)收受禮品禮金，保持清正廉潔的作風。

    公眾的參與與監(jiān)督：公眾應當積極參與到反腐倡廉的行動中來，通過舉報、投訴等方式來監(jiān)督公職人員的行為，共同維護社會的廉潔風氣。

    社會風尚的引導：通過媒體、網(wǎng)絡等渠道，廣泛宣傳廉潔文化的理念和事跡，引導社會公眾形成崇尚廉潔、鄙棄貪腐的良好風尚。

    4.物質(zhì)層：廉潔文化的具體表現(xiàn)

    物質(zhì)層是廉潔文化的表層，它通過產(chǎn)品服務、環(huán)境氛圍營造、媒體作品呈現(xiàn)等來具體表現(xiàn)廉潔文化。廉潔文化的物質(zhì)層主要包括以下幾個方面：

    廉潔文化設施：如廉潔文化廣場、廉潔文化墻、廉潔文化展覽館等，這些設施通過展示廉潔文化的歷史、理念和成果，來增強公眾對廉潔文化的認識和認同感。

    廉潔文化產(chǎn)品：如廉潔文化書籍、廉潔文化短視頻、宣傳軟文等，這些產(chǎn)品通過更生動的形式來傳播廉潔文化的理念和價值觀，提高公眾對廉潔文化的接受度和喜愛度。

    廉潔文化標志：如廉潔文化標識、廉潔文化徽章等，這些標志通過視覺上的形象來代表廉潔文化，增強廉潔文化的辨識度和影響力。

    基于文化四層次模型對廉潔文化構成要素的分析，我們可以從理念層、制度層、行為層和物質(zhì)層四個層面入手，加強廉潔文化建設。通過強化理念層建設、完善制度層建設、深化行為層建設、推動物質(zhì)層建設等措施，推動廉潔文化深入人心、蔚然成風。

    （二）從企業(yè)廉潔管理的五個環(huán)節(jié)解讀廉潔文化

    企業(yè)的整個廉潔管理鏈條是一個系統(tǒng)化、全方位的管理體系，包括政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查等關鍵環(huán)節(jié)。這些環(huán)節(jié)相互關聯(lián)、相互促進，共同構成了一個完整、有效的廉潔管理體系。在這個過程中，廉潔文化不僅起到了引導和規(guī)范的作用，還為整個管理鏈條的順暢運行提供了堅實的支撐。

    1.廉潔政策、機制、制度建設

    廉潔文化為政策制定提供了價值導向和道德基礎。它強調(diào)誠信、公正和透明，促使企業(yè)在制定廉潔政策時能夠堅守這些原則。通過內(nèi)部宣傳、教育等方式，使企業(yè)員工普遍認同并接受這些原則，從而在企業(yè)內(nèi)部形成共識，為政策制定提供有力的支持。

    2.風險識別與評估

    廉潔文化能夠增強員工的風險意識，使員工更加敏銳地識別潛在的廉潔風險。通過培訓、案例分享等方式，提高員工對腐敗行為的警覺性，使員工能夠在日常工作中主動發(fā)現(xiàn)和報告潛在的廉潔風險。

    3.教育培訓與宣傳

    廉潔文化是教育培訓與宣傳的核心內(nèi)容。通過組織各種形式的培訓、講座、文化活動等，向員工傳遞廉潔知識，增強員工的廉潔意識，同時利用企業(yè)內(nèi)部媒體、宣傳欄等渠道廣泛宣傳廉潔理念，營造濃厚的廉潔文化氛圍。

    4.監(jiān)督與檢查

    廉潔文化為監(jiān)督與檢查提供了內(nèi)在動力。它強調(diào)自我約束和相互監(jiān)督，促使員工自覺遵守廉潔規(guī)定，同時鼓勵員工對違反廉潔規(guī)定的行為進行舉報。通過樹立典型、表彰先進等方式，激發(fā)員工的積極性和主動性，使他們更加積極地參與到監(jiān)督與檢查工作中來。同時，廉潔文化還通過強化企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督機制，確保監(jiān)督與檢查工作的有效性和公正性。

    5.舉報與調(diào)查

    廉潔文化為舉報與調(diào)查提供了良好的環(huán)境，鼓勵員工勇于舉報腐敗行為，同時保障舉報人的合法權益。通過建立健全的舉報機制、保護舉報人制度等措施，消除員工的后顧之憂，使他們更加敢于和善于舉報腐敗行為。同時，廉潔文化還通過公開透明的調(diào)查程序，確保舉報得到及時、公正的處理。

    （三）打造“四維五環(huán)”廉潔文化建設新路徑

    為有效應對廉潔風險，推動行業(yè)健康發(fā)展，本文提出了“四維五環(huán)”證券行業(yè)廉潔文化建設同心圓。該模型以中國特色金融文化為內(nèi)核，結合企業(yè)文化四層次（理念層、制度層、行為層、物質(zhì)層）與廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)（政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查），旨在構建一套系統(tǒng)、全面的廉潔文化建設體系。

    1.“四維五環(huán)”同心圓概述

    模型名稱釋義：“四維五環(huán)”證券行業(yè)廉潔文化建設同心圓，以培育和弘揚中國特色金融文化為圓心，踐行“五要五不”行為要求，是每一位行業(yè)從業(yè)者內(nèi)心的道德準則和行為指南；“四維五環(huán)”則分別代表了企業(yè)文化建設的四個層次（理念層、制度層、行為層、物質(zhì)層）與廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)（政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查），以四層次為行動路徑，以五環(huán)節(jié)為抓手，實現(xiàn)文化建設與廉潔管理的全面深度融入，構成了模型的基本框架和實施路徑。

    2.“四維五環(huán)”同心圓詳解

    （1）以培育和弘揚中國特色金融文化為內(nèi)核

    “推動金融高質(zhì)量發(fā)展、建設金融強國，要堅持法治和德治相結合，積極培育中國特色金融文化，做到：誠實守信，不逾越底線；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。”中國特色金融文化的提出，把馬克思主義金融理論同當代中國具體實際相結合、同中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化相結合，為金融系統(tǒng)注入傳承傳統(tǒng)、積極向上的文化基因。

    以培育和弘揚中國特色金融文化作為廉潔文化的內(nèi)核，意味著它不僅是廉潔文化建設的指導思想，也是衡量廉潔文化建設成效的重要標準。指引證券公司樹立正確的價值觀、權力觀和利益觀，將廉潔從業(yè)內(nèi)化于心、外化于行。同時，還增強從業(yè)人員的責任感和使命感，積極投身發(fā)展、服從大局，為金融行業(yè)的健康發(fā)展貢獻力量。

    （2）將文化建設深度融入廉潔管理各環(huán)節(jié)

    將企業(yè)文化四層次模型作為廉潔管理的有效工具，融入于廉潔管理的各個環(huán)節(jié)，真正做到以文化賦能廉潔管理，實現(xiàn)全體系、全域廉潔文化建設。

    政策制定：在政策制定中應著重考慮精神層的引領作用。明確組織的廉潔價值觀，將其作為政策制定的指導思想，確保政策內(nèi)容既符合法律法規(guī)，又體現(xiàn)組織的廉潔理念。

    風險識別與評估：在風險識別與評估環(huán)節(jié)，行為層和制度層的作用尤為突出。通過深入分析組織內(nèi)部的行為模式，識別可能存在的廉潔風險點，并結合制度層的規(guī)范，對風險進行全面、客觀的評估。此外，精神層的廉潔意識也能提高員工對風險的敏感性和防范意識，從而形成全員參與風險防控的良好氛圍。

    教育培訓與宣傳：教育培訓與宣傳是文化傳播的重要途徑。在物質(zhì)層，應提供充足的教育資源和宣傳平臺；在行為層，通過模擬演練、案例分析等方式，讓員工親身體驗和理解廉潔行為的重要性；在制度層，將廉潔教育培訓納入員工培訓體系，形成制度化、常態(tài)化的教育機制；在精神層，則通過樹立典型、弘揚正氣，激發(fā)員工的廉潔自律意識。

    監(jiān)督與檢查：監(jiān)督與檢查是確保廉潔政策得到有效執(zhí)行的關鍵環(huán)節(jié)。行為層要求監(jiān)督人員具備專業(yè)的監(jiān)督能力和敏銳的洞察力；制度層應建立健全的監(jiān)督機制，明確監(jiān)督的職責、權限和程序；精神層則強調(diào)監(jiān)督的公正性和嚴肅性，確保監(jiān)督工作的權威性和有效性。

    舉報與調(diào)查：在舉報與調(diào)查環(huán)節(jié)，應充分保護舉報人的合法權益，鼓勵員工積極舉報違法違紀行為。物質(zhì)層應設立專門的舉報渠道和獎勵機制；行為層要求調(diào)查人員秉持公正、客觀的態(tài)度，依法依規(guī)進行調(diào)查；制度層應完善舉報和調(diào)查的相關制度，確保調(diào)查過程的合法性和公正性；精神層則強調(diào)組織的正義感和責任感，讓每一位員工都能感受到組織對廉潔的堅定承諾。

    3.“同心圓”的意義與象征性

    “同心圓”的命名，不僅體現(xiàn)了其內(nèi)部結構的緊密性和完整性，還寓意著行業(yè)內(nèi)外對廉潔文化的共同追求和持續(xù)努力。

    （1）共同目標與核心價值

    同心圓象征著所有金融行業(yè)從業(yè)者圍繞著一個共同的核心——培育和弘揚中國特色金融文化而團結一致。這個核心不僅是廉潔文化建設的出發(fā)點，也是歸宿點，它凝聚了行業(yè)內(nèi)外對廉潔、誠信、公正等價值觀的共識和追求。

    “五要五不”行為要求作為內(nèi)心的道德準則和行為指南，正是這個共同核心的具體體現(xiàn)，它引導從業(yè)者在日常工作中踐行廉潔理念，形成統(tǒng)一的價值取向和行為規(guī)范。

    （2）層次與環(huán)節(jié)的緊密融合

    “四維”代表了企業(yè)文化建設的四個層次，由內(nèi)而外、層層遞進，構成了一個完整的文化體系。這四個層次相互關聯(lián)、相互影響，共同作用于廉潔文化的培育和實踐。

    “五環(huán)”則是實現(xiàn)廉潔文化建設的具體路徑和抓手，與“四維”緊密結合，通過政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查等環(huán)節(jié)，將廉潔理念貫穿到企業(yè)管理的方方面面。

    這種層次與環(huán)節(jié)的緊密融合，形成了一個閉合的、循環(huán)往復的體系，就像同心圓一樣，各個部分都圍繞著核心轉(zhuǎn)動，共同推動廉潔文化的深入發(fā)展和有效實踐。

    （3）動態(tài)平衡與持續(xù)發(fā)展

    同心圓還象征著廉潔文化建設的動態(tài)平衡和持續(xù)發(fā)展。在文化建設的過程中，各個層次和環(huán)節(jié)之間需要不斷協(xié)調(diào)、優(yōu)化和升級，以適應市場環(huán)境和行業(yè)發(fā)展的變化。

    就像同心圓一樣，廉潔文化建設也是一個不斷擴大、深化和完善的過程。通過持續(xù)的努力和創(chuàng)新，可以推動廉潔文化在證券行業(yè)乃至整個金融領域生根發(fā)芽、開花結果。

    （四）“四維五環(huán)”同心圓的先進性

    “四維五環(huán)”同心圓以中國特色金融文化為內(nèi)核，結合企業(yè)文化四層次與廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)，構建了一套系統(tǒng)、全面的廉潔文化建設體系。該模型不僅具有先進的理念和科學的結構，還具有明顯的實踐優(yōu)勢和應用價值。通過推廣和應用該模型，有助于推動證券行業(yè)廉潔文化建設的深入開展，提升行業(yè)的整體形象和信譽，為金融行業(yè)的健康發(fā)展提供堅實的文化支撐。

    1.更加強調(diào)中國特色金融文化的引領作用

    “四維五環(huán)”同心圓模式將中國特色金融文化作為內(nèi)核，貫穿整個廉潔文化建設過程，使廉潔文化更加貼近金融行業(yè)的特點和實際需求。

    2.更加注重企業(yè)文化與廉潔管理的有機結合

    “四維五環(huán)”同心圓模式將企業(yè)文化四層次與廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)有機結合，有助于實現(xiàn)廉潔文化建設與企業(yè)發(fā)展的深度融合，推動廉潔文化在企業(yè)內(nèi)部的全面落地生根。

    3.更加注重廉潔文化管理的系統(tǒng)性和全面性

    “四維五環(huán)”同心圓模式將廉潔文化管理劃分為五個關鍵環(huán)節(jié)，并對每個環(huán)節(jié)進行了詳細的闡述和要求。這種系統(tǒng)性和全面性的做法，有助于實現(xiàn)對廉潔文化建設全過程的精細化管理和有效控制，確保廉潔文化建設取得實效。

    4.更加注重廉潔文化建設的動態(tài)性和持續(xù)性

    “四維五環(huán)”同心圓模式強調(diào)廉潔文化建設的動態(tài)性和持續(xù)性，要求企業(yè)根據(jù)市場變化和自身發(fā)展實際不斷調(diào)整和完善廉潔文化建設體系。這種動態(tài)性和持續(xù)性的做法，有助于保持廉潔文化建設的活力和生命力，推動廉潔文化建設的不斷深入和發(fā)展。

    四、研究結論

    本研究通過深入分析證券行業(yè)廉潔文化建設的現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及路徑，結合文化四層次模型（理念層、制度層、行為層、物質(zhì)層）和廉潔文化管理的五個關鍵環(huán)節(jié)（政策制定、風險識別與評估、教育培訓與宣傳、監(jiān)督與檢查、舉報與調(diào)查），提出了“四維五環(huán)”廉潔文化建設同心圓模型。該模型以弘揚中國特色金融文化為內(nèi)核，旨在通過文化深度融入廉潔管理的各環(huán)節(jié)，推動證券行業(yè)廉潔文化建設向更高水平發(fā)展。

    “四維五環(huán)”同心圓模型不僅強調(diào)了中國特色金融文化在廉潔文化建設中的引領作用，還注重了文化與管理實踐的深度融合。通過構建文化四層次與廉潔管理關鍵環(huán)節(jié)的緊密聯(lián)系，實現(xiàn)了廉潔文化建設的系統(tǒng)化、全面化和動態(tài)化。不僅具有理論上的先進性，還具有實踐上的可操作性，為證券行業(yè)廉潔文化建設提供了理論支持。

    五、展望與行動

    （一）深化文化內(nèi)涵，強化文化引領

    持續(xù)深化對中國特色金融文化的理解和應用，將其作為廉潔文化建設的核心指導思想。通過深入挖掘和傳承中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的精髓，結合現(xiàn)代金融市場的實際需求，不斷豐富和拓展廉潔文化的內(nèi)涵和外延。同時，加強廉潔文化的宣傳和普及，提高從業(yè)人員的文化認同感和歸屬感，形成強大的文化凝聚力和向心力。

    （二）完善制度機制，提升管理效能

    制度機制是廉潔文化建設的重要保障。進一步完善廉潔從業(yè)管理制度和內(nèi)部控制體系，明確各層級、各部門的職責和權限，確保制度得到有效執(zhí)行。同時，加強協(xié)同合作，形成監(jiān)管合力，提高監(jiān)管效能。通過大數(shù)據(jù)、人工智能等現(xiàn)代信息技術手段的應用，實現(xiàn)對廉潔風險的實時監(jiān)測和預警，提升風險防控的精準性和有效性。

    （三）強化教育培訓，提升員工素質(zhì)

    教育培訓是提升員工廉潔意識和職業(yè)素養(yǎng)的重要途徑。繼續(xù)加強廉潔文化教育培訓和宣傳工作，通過模擬演練、案例分析、在線學習等多種形式，增強員工的廉潔意識和自律能力。同時，將廉潔教育培訓納入員工績效考核體系，激勵員工積極參與廉潔文化建設。

    （四）推動行業(yè)自律，構建共治格局

    行業(yè)自律是廉潔文化建設的重要組成部分。通過制定行業(yè)自律規(guī)范、開展自律檢查、推動信息共享等方式，形成行業(yè)共治格局。同時，加強與媒體等社會各界的溝通與協(xié)作，共同營造風清氣正的市場環(huán)境。

    （五）注重文化創(chuàng)新，增強文化活力

    文化創(chuàng)新是廉潔文化建設持續(xù)發(fā)展的動力源泉。注重文化創(chuàng)新，不斷探索和實踐新的廉潔文化建設路徑和方法。同時，鼓勵員工積極參與文化創(chuàng)新活動，激發(fā)員工的創(chuàng)造力和活力，為廉潔文化建設注入新的動力。

    參考文獻

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    [2]G.霍夫斯坦德．跨越合作的障礙：多元文化與管理[M]．北京：科學出版社，1996

（編輯 喬川川）