本報記者 張志偉

    見習記者 余俊毅

    自資管新規發布以后，信托行業的監管態勢日漸趨嚴，而合規經營也已成為目前信托行業的共識，尤其是在今年嚴監管態勢下。《證券日報》記者據銀保監會官網披露的罰單統計，今年以來，截至12月26日，其中涉及信托機構的共有18起，罰沒金額合計超6000萬元。

    值得注意的是，年內信托罰單無論是在數量上還是在金額上均遠超往年。據悉，2020年全年有11家信托公司被罰，涉及總額逾1800萬元；2019年有29家公司被罰，涉及總額達2700萬元。

    具體來看，四川信托罰款金額創下信托行業最高紀錄，達3490萬元。除此之外，華澳國際信托和建信信托緊隨其后，分別被罰566萬元和400萬元。

    從處罰原因來看，四川信托因存在13項違法違規事實被罰，包括違規開展固有貸款及信托業務，資金流向股東及其關聯方；違規開展固有貸款業務；違規開展非標資金池等具有影子銀行特征的業務等。

    而華澳國際信托因違規承諾信托本金和收益、部分信托計劃風險管控和后續管理嚴重違反審慎經營規則、違規引入非金融機構推介某信托計劃等9項違規行為被罰；建信信托因2011年未經批準違規設立兩家非金融子公司被罰。

    除此之外，在被罰的信托公司中，也有公司先后兩次收到罰單。例如興業信托、中海信托半年內均收到兩張罰單。其中，興業信托因未有效落實盡職管理職責、未嚴格落實核保內控要求等問題被罰，兩次合計罰款380萬元；中海信托則因內控措施問題、兩項業務統計錯誤問題被罰，兩次合計罰款120.2萬元。

    對此，北京云亭律師事務所律師魏廣林在接受《證券日報》記者采訪時表示，年內信托機構受處罰的原因主要集中在委托推介機構管理、信息披露、產品和業務合規、公司治理等方面。

    魏廣林進一步表示，隨著近年來信托產品不斷逾期、爆雷，監管部門也在逐步出臺相關管理措施，并加強對信托行業的監管處罰力度。因此后續類似的監管措施會規范化、常態化。

    距離資管新規過渡期結束僅剩不到一周的時間，信托行業向更高質量轉型及合規發展依然面臨不小挑戰。對此，北京財富管理行業協會特約研究員、內蒙古銀行戰略研究部總經理楊海平對《證券日報》記者表示，部分信托公司轉型仍面臨三個難點：一是存量業務風險拖后腿，從而無力拓展新業務；二是業務資質限制，按照監管規定，新業務開辦與監管評級、公司資本實力、凈資本管理能力相掛鉤，部分信托公司風險暴露、資本金實力不足，評級下調，因此難以推出新業務；三是傳統業務結構下的人員素質無法適應業務轉型。

    楊海平指出，信托行業對員工素質要求較高。資管新規下，對信托行業資金端、資產端均產生了影響，部分原有業務模式不成立，新業務模式對業務團隊、風控團隊的要求更高。部分信托公司面臨著“舊業務不能做，新業務不會做”的窘境，隊伍重建壓力較大。

    因此楊海平建議，應該將信托業轉型、高質量發展納入整個金融機構深化改革的框架下。一是推進信托公司兼并重組及增資擴股，引進戰略投資者；二是利用市場化、法制化推進存量風險化解，打好存量風險化解攻堅戰；三是圍繞實體經濟需要，圍繞客戶財富管理需要，推進業務創新；四是積極推進管理提升，包括戰略管理、風險管理、薪酬激勵機制等。