受罰原因主要集中在違規開展信托業務、盡職調查不到位等方面

    本報記者 張安

    近年來，隨著金融領域監管力度的不斷加大，嚴監管、重合規成為行業趨勢。年內，多家信托公司或相關負責人因違規受到行政處罰。

    11月10日，國家金融監督管理總局上海監管局發布的信息顯示，因時任中泰信托經理李思垚對中泰信托未及時掌握信托存續項目的風險變化、未按規定進行信息披露負有直接責任，監管機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對李思垚給予警告并處罰款5萬元。

    記者據國家金融監督管理總局數據不完全統計，2023年以來，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門信托、雪松信托、中泰信托等11家信托公司或相關負責人領監管“罰單”，累計罰金達2165萬元。上述信托公司或相關負責人受罰原因主要集中在違規開展信托業務、盡職調查不到位等方面。

    以雪松信托為例，公司因存在向開發商資質不達標的房地產開發項目提供融資；信托項目成立不審慎；投后管理不盡職，導致信托資金被挪用；向“四證”不全的房地產開發項目提供融資；信托項目管理不盡職，致使信托財產受到損失等多項問題，于2023年9月份被處罰金690萬元。同時，該公司董事長、總裁等11位高管被罰，累計被處罰金260萬元。

    同月，廈門信托因涉及項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；信托業務分類不準確等7個方面問題，被處罰款415萬元。時任廈門信托風險管理部副經理雷大淋、時任廈門信托西南業務部總經理宋長旭、時任廈門信托信托五部信托經理黃莎琳被處以警告。

    “在強監管、重合規形勢之下，行政處罰已成為落實強監管及合規建設的重要抓手，也是防范金融風險的重要保障。”用益信托研究員喻智在接受《證券日報》記者采訪時表示。

    另外，今年9月份，國家金融監督管理總局公布了涉及某信托公司及相關負責人的7張罰單，涉及金額共170萬元。相關信托公司涉及向個人貸款“三查”不到位；向不符合規定的房地產項目發放貸款、發放信托貸款貸后管理未盡職等問題。

    喻智進一步表示，此前，房地產等行業行情火爆，融資需求高漲，業務利潤較高，部分信托業務人員展業不合規、未能盡職，違背相關政策和規定為房地產企業輸送資金，導致不少項目出現風險。

    南開大學金融發展研究院院長田利輝接受《證券日報》記者采訪時表示，隨著監管部門對信托公司的業務活動進行更加嚴格的監管，信托公司需要加強內部管理，提高風險管理水平，同時加強合規意識，嚴格遵守監管規定。

    “通過加強監管和加大處罰力度，可以有效打擊信托行業的違規行為和不正當競爭，維護市場的正常秩序。”田利輝進一步表示，監管處罰措施可以促使信托公司更加注重合規經營和風險管理，提高自身的業務水平和專業素養。嚴監管下的良好市場環境有利于信托行業的創新和發展，推動行業轉型升級。