本報記者 張安

    2月18日，龍年首個工作日，國家金融監督管理總局發布行政處罰信息公開表，對英大信托處以100萬元罰款。

    公開信息顯示，英大信托未履行謹慎勤勉業務，應收賬款真實性審查以及資金監控失職，國家金融監督管理總局北京監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關審慎經營規則，對英大信托罰款合計100萬元。同時，對時任英大信托信托業務三部總經理劉金洲；北京業務團隊、資產證券化工作團隊負責人王濤分別處以警告。

    用益信托研究員帥國讓向《證券日報》記者表示，此次英大信托受罰，從主要違法違規情況來看，反映信托公司在展業過程中存在尚未履職盡責的事實，同時也說明嚴監管的態勢依然沒有放松。

    南開大學金融發展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，應收賬款真實性審查、資金監控失職和報送不真實資料、違規為單一信托提供通道等行為，都嚴重違反了金融市場的規則和監管要求，影響市場公平性和穩定性，因此監管部門給予高額罰款是有必要的。

    另外，根據監管披露數據來看，2024年以來，先后已有昆侖信托、山西信托等公司或相關負責人受到行政處罰。今年1月份，國家金融監督管理總局寧波監管局發布行政處罰信息公開表，對昆侖信托涉及以多種方式違規承接風險項目、向監管部門報送不真實資料、違規為保險公司變相投資單一信托提供通道等八項違規問題，處以合計罰款540萬元。并對時任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經理陳克軍分別處以警告。2024年2月初，國家金融監督管理總局山西監管局對時任山西信托中小企業事業二部（債權信托部）總經理魏冬冬處以警告。

    值得注意的是，今年以來，監管已發出兩張百萬元級罰單。另據記者不完全統計，去年全年，信托公司及相關負責人收到罰單合計達68張。其中前三季度，超百萬元級罰單共5張，涉及廈門信托、雪松信托等4家信托公司。自2023年第四季度以來，監管發出百萬元級罰單愈加頻繁，僅在去年第四季度，監管先后發出了6張百萬元級罰單，其中涉及金谷信托、中泰信托等6家信托公司。

    對此，華東某信托公司工作人員向《證券日報》記者表示，目前來看，監管部門持續傳遞出從嚴監管的信號，未來監管開出的罰單金額預計都不會太小。

    對于信托公司受到行政處罰的影響，一位不愿具名的信托領域資深專家向《證券日報》記者表示，處罰主要會影響信托公司形象；同時，監管評級也會考慮信托公司的受處罰情況；另外，當信托公司開展同業合作時，是否受過重大處罰也是會被合作企業重點考慮的因素之一。

    田利輝補充道，對于個人來說，受到行政處罰可能會影響相關人員的職業聲譽和未來的職業發展。

    帥國讓進一步表示，在信托業務新三分類下，信托公司除了注重內控制度、業務操作流程合規外，還需要對業務本身的合規性及項目后期管理予以高度重視，加強風險管理、依法合規經營將成為越來越多信托公司的訴求。