本報記者 張安

    近日，國通信托因13項違法違規事實，被國家金融監督管理總局湖北監管局連發22張罰單。國通信托被處罰款585萬元，公司21名相關責任人被處罰，其中18名責任人被處警告，另有時任國通信托副總裁曹陽，時任國通信托總裁助理鄒曉磊，時任國通信托華北大區區域負責人、兼任信托業務二部及信托業務四部負責人張鵬被處警告并罰款合計46萬元。此次也是年內信托公司所領金額最高罰單。

    國家金融監督管理總局官網顯示，國通信托的主要違法違規事實包括風險底數不實，掩蓋表外風險資產，少計表內不良資產；虛假壓降融資類信托；投后管理不盡職，導致信托資金違規流入禁止性領域；違規開展政信業務；違規匯集員工及其親屬資金設立虛假家族信托；虛設財產權信托彌補其他項目收益；違規開展通道業務；項目發行中未充分向投資者揭示項目風險；違規通過非金融機構代銷信托產品；虛增房地產類信托規模規避監管；違規兌付超額收益；風險項目中對投資者進行違規兌付；資金池業務經營管理不審慎。

    對于此次大額罰單，南開大學金融發展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，高額罰款和廣泛追責表明了監管機構對信托業違規行為零容忍的態度，意在警示信托公司及從業人員要嚴格遵守相關法律法規，規范經營行為。

    用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示，未來監管罰單可能將延續“雙罰制”，并呈現出單一主體處罰金額上升且相關責任人處罰增多等趨勢。

    根據記者不完全梳理，截至6月16日，年內先后已有昆侖信托、山西信托、英大信托、陸家嘴信托、國元信托、國通信托等多家信托公司被罰，被處罰金合計1851萬元。其中，國通信托、昆侖信托、陸家嘴信托被處罰金額位居年內前三。

    1月份，昆侖信托因以多種方式違規承接風險項目、向監管部門報送不真實資料、違規為保險公司變相投資單一信托提供通道等8項違規問題，被國家金融監督管理總局寧波監管局處以合計罰款540萬元，并對時任昆侖信托董事長肖華、基金管理部總經理陳克軍分別處以警告。

    4月初，國家金融監督管理總局青島監管局對陸家嘴信托信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分行為，處以罰款30萬元。同月末，陸家嘴信托因存在報送監管部門的報告報表不真實、關聯方和關聯交易數據不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產品信息披露不審慎、違規接受保險資金投資事務管理類信托計劃共7項違法違規行為，被處罰款420萬元，同時，對時任陸家嘴信托總經理崔斌處以警告并罰款15萬元。

    對于信托公司頻頻被處大額罰單，田利輝認為，罰單中披露的違法違規事實多涉及風險管理和內部控制的缺失，監管機構通過處罰來強調信托業風險防控的重要性，要求信托公司加強風險管理和內部控制，確保業務穩健發展，且大額罰款體現了監管機構保護投資者權益的決心，確保金融市場公平性和透明度。

（編輯 喬川川）