對(duì)數(shù)據(jù)治理不滿足審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可將其與公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤。

    為引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，銀保監(jiān)會(huì)昨日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，從構(gòu)建銀行數(shù)據(jù)治理框架、數(shù)據(jù)管理、監(jiān)督管理等多方面予以明確。

    《指引》提出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將數(shù)據(jù)治理納入公司治理范疇，建立自上而下、協(xié)調(diào)一致的數(shù)據(jù)治理體系，法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)覆蓋數(shù)據(jù)的全生命周期，覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制流程中的全部數(shù)據(jù)，覆蓋內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，覆蓋監(jiān)管數(shù)據(jù)，覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)。

    在建立銀行數(shù)據(jù)治理框架方面，《指引》要求確保數(shù)據(jù)治理資源充足配置，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層等的職責(zé)分工，提出可結(jié)合實(shí)際情況設(shè)立首席數(shù)據(jù)官，并應(yīng)當(dāng)在數(shù)據(jù)治理歸口管理部門設(shè)立滿足工作需要的專職崗位，在其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置專職或兼職崗位。

    為提高數(shù)據(jù)管理的安全性，《指引》要求應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)安全策略與標(biāo)準(zhǔn)，依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)，依法保護(hù)客戶隱私，劃分?jǐn)?shù)據(jù)安全等級(jí)，明確訪問(wèn)和拷貝等權(quán)限，監(jiān)控訪問(wèn)和拷貝等行為，完善數(shù)據(jù)安全技術(shù)，定期審計(jì)數(shù)據(jù)安全。其中，涉及采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)涉及到個(gè)人信息的，應(yīng)遵循國(guó)家個(gè)人信息保護(hù)法律法規(guī)要求，符合與個(gè)人信息安全相關(guān)的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。

    為提高銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量的管控，《指引》明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，定期組織實(shí)施，原則上不低于每年一次，對(duì)重大問(wèn)題要按照既定的報(bào)告路徑提交，并按流程實(shí)施整改。

    在數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)方面，《指引》提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將數(shù)據(jù)應(yīng)用嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的全流程，有效捕捉風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)銀行發(fā)展。突出強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)加總能力建設(shè)、新產(chǎn)品評(píng)估要求，有效評(píng)估和處理重大收購(gòu)和資產(chǎn)剝離等業(yè)務(wù)對(duì)數(shù)據(jù)治理能力的影響。例如，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估兼并收購(gòu)、資產(chǎn)剝離等業(yè)務(wù)對(duì)自身數(shù)據(jù)治理能力的影響。有重大影響的，應(yīng)當(dāng)明確整改計(jì)劃和時(shí)間表，滿足銀行集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

    此外，在要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)據(jù)治理水平的同時(shí)，《指引》也對(duì)監(jiān)管部門的監(jiān)管職責(zé)予以明確。根據(jù)要求，銀保監(jiān)會(huì)將通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。對(duì)數(shù)據(jù)治理不滿足審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門可將其與公司治理評(píng)價(jià)結(jié)果或監(jiān)管評(píng)級(jí)掛鉤。