基金投顧業(yè)務大發(fā)展，制度、技術層面加速完善。近日，基金業(yè)協(xié)會下發(fā)《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務數(shù)據(jù)交換技術接口規(guī)范》（下稱《接口規(guī)范》），對基金投顧業(yè)務的系統(tǒng)框架、交易模式等做出規(guī)范。

    業(yè)內人士認為，《接口規(guī)范》落地，可謂加強了投顧業(yè)務的“基礎設施”建設，將促進投顧業(yè)務展業(yè)形態(tài)和業(yè)務規(guī)則的統(tǒng)一，有利于投資者理解業(yè)務規(guī)則，促進投顧業(yè)務穩(wěn)健、規(guī)范發(fā)展。

    《接口規(guī)范》下發(fā)

    促進投顧機構擴大合作

    據(jù)了解，《接口規(guī)范》的格式與章節(jié)設置參考了《中央數(shù)據(jù)交換平臺開放式基金業(yè)務數(shù)據(jù)交換協(xié)議》，以易于行業(yè)人員理解并提高使用便利性。

    盈米基金副總裁劉永指出，投顧試點機構不斷增加，文件的頒布非常及時。《接口規(guī)范》在技術上落實了投顧機構與銷售機構之間更加清晰的業(yè)務關系，也為服務商的系統(tǒng)研發(fā)提供了技術依據(jù)，有利于提高對接效率，促進投顧服務運作。

    南方基金表示，《接口規(guī)范》覆蓋全部投顧業(yè)務場景和業(yè)務環(huán)節(jié)，注重擴展性和實用性。規(guī)范的推出，降低了系統(tǒng)建設和溝通成本，讓管理人能夠將更多精力專注在投資管理、業(yè)務拓展和客戶服務上。

    興證全球基金表示，“如沒有《接口規(guī)范》，投顧業(yè)務參與各方的實施模式將可能出現(xiàn)很多差別，不利于系統(tǒng)的擴展。標準的統(tǒng)一有益于各方形成統(tǒng)一的‘對話語言’，是投顧業(yè)務發(fā)展過程中非常重要且非常有意義的一項基礎工作。”

    易方達基金副總裁陳彤從實踐角度分析了《接口規(guī)范》的意義。“從系統(tǒng)方面看，《接口規(guī)范》的出臺有利于降低各機構的系統(tǒng)開發(fā)和運維成本，減少溝通負擔；從合規(guī)風控的角度看，以往各類型、多樣化、個性化的數(shù)據(jù)接口增加了風控難度，統(tǒng)一的接口規(guī)范明確了各類數(shù)據(jù)的傳輸標準，投顧機構得以在此基礎上建立統(tǒng)一的風控體系；從指導實踐的角度看，《接口規(guī)范》明確了基金投顧的業(yè)務模式，為全市場提供了業(yè)務落地樣板性的指引，避免后續(xù)機構繞彎路。最后，統(tǒng)一接口將投顧業(yè)務合規(guī)要求落到了實處，將促進業(yè)務在合規(guī)前提下快速發(fā)展。”

    《接口規(guī)范》指引下發(fā)，各大相關機構表示將積極落實實施。

    “此前一直非常關注投顧統(tǒng)一接口的推進進度，已對接口規(guī)范做好系統(tǒng)適配，可快速與代銷渠道進行對接測試。”南方基金表示。

    “去年11月開始，在制定行業(yè)統(tǒng)一的標準接口的準備工作中，易方達參與了規(guī)范的整個制定過程，系統(tǒng)接口也已經(jīng)隨著《接口規(guī)范》的制定進度不斷更新迭代，目前需要調整的地方不多。”陳彤說。

    伴隨基金投顧業(yè)務的深入發(fā)展，未來可能會有一些新問題產生，不少業(yè)內人士提到了這一點。劉永表示，規(guī)范涵蓋了豐富的業(yè)務場景，未來，在一些細節(jié)上，如新用戶通過投顧服務商開戶時，投顧商與交易服務商之間的接口數(shù)據(jù)將會進一步豐富。

    興證全球基金也表示，《接口規(guī)范》中仍然保留了一定的擴展性，投顧機構如何利用擴展性形成具有獨特特點的投顧服務模式值得繼續(xù)研究。顧問服務是投顧業(yè)務的發(fā)展核心，如何做出差別化服務還有很大的探索空間。興證全球投顧業(yè)務較依賴互聯(lián)網(wǎng)銷售機構的流量支持，未來可進一步探索投顧業(yè)務與基金銷售業(yè)務的同步發(fā)展方式。

    持續(xù)發(fā)力基金投顧業(yè)務

    對塑造行業(yè)生態(tài)有重要影響的基金投顧業(yè)務，一舉一動牽動人心。目前已有50多家機構獲得開展投顧業(yè)務試點資格，各大機構都在加速布局相關業(yè)務。

    陳彤介紹，易方達基金管理型投顧業(yè)務已上線了近10個平臺，覆蓋普通個人客戶、高凈值客戶、機構客戶等多種類型，客戶留存率超過83%。“后續(xù)將繼續(xù)秉承‘以客戶利益至上’初心，深化不同客戶類型和業(yè)務場景下對‘顧’的探索，積極拓展各細分類別客戶的展業(yè)模式。同時，繼續(xù)發(fā)揮基金公司在基金產品投研上的優(yōu)勢，做好基金產品研究，加強金融科技在基金投顧業(yè)務的應用探索，扎實做好業(yè)務底層系統(tǒng)建設。”陳彤說。

    南方基金表示，未來公司將投入更多資源發(fā)展基金投顧業(yè)務，希望能夠做到一站式解決投資者選擇難、投資難、持有難、盈利難的投資痛點。

    更多基金公司在積極準備。8月18日，廣發(fā)基金投顧業(yè)務在自有渠道上線，推出八個細分組合策略，為不同風險收益偏好的客戶提供更加個性化和人性化的投顧服務。

    興證全球基金宣布，正在積極準備現(xiàn)場檢查，已基本做好相關的系統(tǒng)建設和業(yè)務安排。未來將攜手互聯(lián)網(wǎng)銷售機構，深入做好全流程投資顧問服務，提升投資者的體驗感和獲得感。