【編者按】為深入貫徹落實黨的二十大精神，引導基金行業機構踐行《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》，共促基金行業數字化轉型，按照中國證監會總體工作部署，于2022年11月開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動。通過開展“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”活動，搭建交流平臺，展現數字化轉型成果案例，激發金融科技創新活力，營造金融科技長效發展新生態。該篇為“證券期貨業數字化轉型主題宣傳月”系列宣傳之十五。

    管理駕駛艙

    ——上銀基金

    隨著近年來金融科技的迅猛發展，資管行業迎來戰略機遇期，基金同業在金融科技領域競爭愈發激烈，數字化能力已成為基金公司的核心競爭力之一，轉型的成敗決定基金公司未來的競爭力水平。數字化轉型的實質是業務轉型、管理轉型，企業通過數字化轉型路徑逐漸由傳統線下、人工轉變為數據驅動、知識驅動型組織。

    一、建設背景

    數字化轉型對基礎系統和數據要求高，中小基金公司面臨較大挑戰。2021年，在公司戰略引領下有序啟動數字化轉型工作，結合當時情況，經營管理層制定了“線上化、數字化、智能化”的工作路徑，由易到難，先完善系統和數據基礎，數據賦能為公司數字化轉型助力，管理駕駛艙作為經營管理數字化工具，啟動建設勢在必行。

    二、系統簡介

    系統建設之初，我司采取“整體規劃、分步實施，邊建設、邊應用”的系統建設模式，既可以滿足水下工程（數據中心、報表平臺的建設）的同時，也能兼顧上層應用（管理駕駛艙）的產出，適當并行，有規劃地“造煙囪”，建設同步應用才可有效的應用體現數據價值。

    管理駕駛艙以為經營管理層打造“看得全”、“看得透”的數字化管理工具為目標，提煉“規模、客戶、產品、風險、盈利、市場”6大業務板塊的核心業務數據，并以80余個圖形化頁面呈現至管理層。通過將指標以時間維橫向拉伸，實現“看時點、看趨勢”；通過將指標按業務條線縱向切分，實現“看變化、解結構”；通過接入外部市場排名數據，實現“看市場、比同業”的向外延伸。系統于2021年建設并于年底試運行，2022年進行深度優化再升級。

    三、建設路徑

    管理駕駛艙以數字化轉型背景下的管理模式升級作為建設目標，以滿足業務經營管理為出發點，以公司級數據中心作為數據基底，以市場成熟的帆軟平臺作為應用基底，打造移動版支撐經營管理的數字化工具。

    （一）整體技術方案

    1、技術架構

    管理駕駛艙是基于公司統一的數據中心和多個應用系統之上的管理類系統，整體以“數據基礎建設+基礎平臺整合”推動規模化數據應用進程。以數據中心為基礎數據服務，以CRM、FR報表平臺、固收組合等系統為應用支撐，構建具有數據共享能力、多業務應用場景、多層次的數據服務體系。

    同時移動端具備以下特點：一是流暢的交互體驗，APP支持縮放、查詢、鉆取等服務，為用戶提供流暢的交互體驗；二是豐富的功能和系統插件，APP端以多種圖表、儀表盤、標簽卡等多樣化形式進行數據呈現，利用產品消息引擎，可實現系統推送、批注分享等功能，支持不同用戶不同場景的使用習慣；三是可靠的安全性，APP端支持移動設備的mac綁定，支持vpn信道加密，結合系統水印及權限管理功能，具備強系統安全性。系統架構如下：

    2、業務架構

    業務架構圍繞業務日常經營管理關注的重點內容展開，“全面概括、高度融合”基金業務，形成以“管理規模、客戶拓展、產品布局、風險管理、財務狀況、市場比較”6大板塊為橫向主題、以“產品360、客戶360、基金經理360、客戶經理360”為縱向數據關聯的業務指標體系。以“產品為軸、營銷為路、風控為抓手”，從規模、客戶、財務等數據全面、概括展示公司經營成效。

    （二）系統建設路徑

    管理駕駛艙從2021年4月啟動建設，9月進行一階段投產，于12月一期系統上線，基本實現經營數據的線上化。

    1、一期建設關鍵點（2021年）

    線下到線上，構建經營數字化管理。聚焦公募基金業務特點，以業務經營和管理視角為出發點，以業務為主導提出需求，經過多輪討論驗證，形成6大板塊的經營和管理指標體系，共50+個數據指標。實現經營和管理數字線上化、可視化，構建經營和管理的數據基本面。

    手工到自動，改變業務數據狀況。通過系統建設，將業務獲取數據的方式從原來手工、線下逐漸引導至系統上手機端，擺脫excel表格、郵件等傳統方式，通過指標的下鉆、圖形化的呈現方式，更直觀、更便捷的為業務呈現數據變化。通過業務對數據的消費，促使系統不斷完善。

    業務驅動，打造深度融合機制。系統建設周期始終以融合工作小組的形式推進，小組成員由相關業務部門和IT部門領導、骨干組成，由業務出需求、IT出具系統實現方案的形式循環推進，隨著系統建設的深入和試用，業務主導、業務驅動的優勢逐漸顯現，由業務提出需求反向服務于業務的模式得以沉淀。

    形成敏捷開發，迭代投產的服務模式。系統建設利用移動端輕量化、靈活的特點，通過每周小版本、每月大版本的變更形式，形式敏捷快速的迭代開發模式，提升業務感知度、降低系統試錯成本，以敏捷、標準的模式提升研發效率。

    2、二期升級重點（2022年）

    TaskForce融合小組升級。在一期工作小組基礎上，二期項目由各業務部門牽頭，重新、全面梳理業務管理框架，經過多輪深入溝通、反復細化最終形成詳細全面的業務需求，通過現場講解和展示，進行需求評審。基于全面、清晰的業務管理框架，IT將數據指標進行匹配，產出管理真正需要的管理駕駛艙。

    業務管理視角升級。在前期基礎上，業務部門立足于“滿足業務80%業務管理訴求”的基礎上進行再升級，根據業務提出的新需求，系統計劃增加50+個指標和80+個頁面，更全面、細致的刻畫經營管理成效。

    系統交互形式升級。結合一期系統使用情況和業務反饋，二期系統計劃新增定期報告、熱點主題形式的展示，從形式上為經營和管理提供定性報告支撐，從內容上打造“定量數字展示”+“定性報告呈現”的交互形式，旨在為經營管理層提供一站式的數字化管理工具。

    管理活動升級。系統通過對數據指標預設預警規則，遵循“數據展現-系統預警-預警處置-修正及再呈現”的4節點式閉環管理流程，實現將風險及業務重大變化用數字自動推送、由相關人員制定并跟蹤解決方案的線上化、體系化的管理活動，使數據真正服務于經營、使系統切實支撐于管理。

    四、系統創新點及成效

    （一）創新點

    管理駕駛艙作為管理工具，有以下創新點：一是打造以數字化為核心的管理理念，以“數據線上化，管理數字化”為核心，以經營管理指標體系為基礎，管理駕駛艙不僅是數據展示端，更是通過多維度、不同層次的數據鉆取展示經營成果，為經營管理層提供決策支撐；二是超常規建設模式，“邊建設數據基礎、邊消費應用系統”的模式在短時間內既加強了數據基礎建設，又通過應用實例讓管理層和業務部門對數據有了最直接的認知，從而容易獲得更大的資源支持。三是構建管理閉環，以系統自動+人工預警為主導，推進“預警觸發、系統推送、事項處理、反饋及修正”的閉環流程（首先，指標產生，每個指標都有一個責任部門，由業務部門確保數據的準確性。其次，指標通過紅綠燈的模式，當指標出現黃燈/紅燈，責任部門需要第一時間在系統里輸入原因和處理計劃；意見經過部門審核后，反饋到管理層，管理層確認措施是否有效。最后，通過有效的管理干預和跟蹤處理，指標恢復正常（呈現綠燈））。管理閉環流程真正體現出數字化管理思維。

    （二）系統使用情況

    截至目前，累計的系統頁面訪問次數超過1.3萬次。近3個月每天系統訪問人數穩定在30人以上。應用人群涵蓋了包括公司高管、部門管理層、普通員工在內的全公司各級員工。

    （三）項目成效

    手機端管理駕駛艙以一種新型的展現形式，將經營分析類指標數據進行結構重塑，為經營管理層提供了“看時點、看趨勢、看變化、看比較、看未來”的經營數據平臺；從目標規劃、管理檢視、管理推動、執行反饋方面，形成“定目標，看進度，找問題，抓落實”的應用效果，建立使用數據研判經營問題的習慣，有效降低經營管理成本。

    五、典型做法及經驗

    管理駕駛艙的建設始終堅持以為經營管理層打造高效、好用的管理工具為目標，以“需求主導、業務引領”為項目建設核心，以“過程管理、敏捷開發”為實施方法論，基于成熟、靈活的產品作為實現平臺，以4個月為一個周期進行開發、試用、優化、試用再反饋的循環提升周期，以可控的成本為用戶輸出較好體驗的產品。

    （一）清晰的系統目標、強有力的組織保障

    高級管理層在系統建設之始設定了切實清晰的建設目標，項目從2021年4月啟動建設至今，幾乎每月需向總經理室匯報系統進度。高級管理層自上而下支持為系統建設在資源協調、業務需求、問題解決等方面提供了強而有力的組織保障，同時也為系統建設提出了更高的要求。

    （二）業務主導、IT技術實現

    管理駕駛艙自始至終堅持業務驅動、業務主導的原則，以“業務+IT”融合工作小組的形式持續推進，本著“需求源自業務，系統服務于業務”的原則夯實業務牽頭，業務提供明確、清晰的需求，IT利用數字化、智能化的技術手段負責系統UI設計和系統開發，系統建設的同時潛移默化中培養了業務部門數字化轉型中“主人翁意識”。

    （三）數據治理與應用驅動，邊建設邊消費

    數據是來用的，只有用了數據才有價值。建設初期有近一半指標是手工計算并導入，讓系統先跑起來。之后按指標頻次高低、處理難易程度，隨著基礎數據的建設，逐步實現指標自動化生成。管理駕駛艙一經推出，管理層立刻使用，過程中不斷提出優化意見，不斷迭代優化。對于數據中心、數據治理這種水下工程，治理的效果和價值需要通過上層應用盡快體現。管理層的關注和使用反而能讓數據建設和治理工作得到更多資源，通過應用讓管理層和業務部門對數據有了更直接的認知，從而容易獲得更大的資源支持。數據要邊建設邊消費，把數據價值最大化地輸出（例如管理指標），有了消費，業務對數據的依賴就會不斷加強，會反向促進數據中心建設和數據治理。

    （四）敏捷開發、應用驅動數據治理

    考慮到移動端靈活多變的特點，為快速實現系統端呈現，系統既定在需求明確的前提下以每周小版本、每月大版本的頻率進行迭代投產，快速推進業務試用，發現反饋問題后及時在下個版本進行修復，縮短需求提出到系統上線的時間窗口，提升整體開發質效。

    附：系統效果圖