本報記者 張歆 吳曉璐

    9月4日，在2021年服貿會金融服務專題展期間舉行的2021中國國際金融年度論壇上，“一行兩會一局”相關負責人介紹了金融業對外開放成果，以及下一步金融業開放的“施工圖”。

    速覽十大要點：

    1、繼續完善準入前國民待遇+負面清單管理制度，充分發揮好負面清單模式對高水平開放的積極作用。

    2、加快補齊金融科技監管的短板，將所有金融機構、金融業務和金融產品納入審慎監管框架。

    3、推動開放措施落地實施，修訂相關法律法規，從要素開放向制度開放擴展。

    4、在財富管理、消費金融、綠色金融、健康養老、風險管理等領域引入具有專業特色、經營穩健、資質優良的金融管理機構。

    5、截至今年8月末，外資持有A股流通市值3.47萬億元，占我國A股流通市值比重約4.7%。

    6、目前，國際投資者在中國市場上的資產配置都是處于低配的狀態，他們認為，目前的配置跟中國經濟規模和中國經濟在全球的地位是不相稱的。

    7、推出更多國際化品種，探索結算價授權等多元化開放路徑，深化境內外資本市場互聯互通，完善和拓展滬倫通機制，健全境外主體境內發行上市制度，完善企業境外上市監管制度。

    8、堅持放得開、看得清、管得住的要求，加強對資本市場跨境投資行為和資本流動的監測和分析研判，保持資本市場平穩運行，防范資金大進大出風險。

    9、在取消額度限制的基礎上，繼續簡化合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者，完善合格境內機構投資者額度的常態化發放機制。

    10、穩妥有序推進資本項目的開放，推進股權投資基金跨境投資試點，完善外商直接投資的管理并做好跨國公司本外幣一體化資金池試點工作。

    央行副行長陳雨露：

    完善準入前國民待遇+負面清單管理制度

    中國人民銀行黨委委員、副行長陳雨露表示，“近年來中國堅持自主有序地擴大金融業開放，力度大、覆蓋廣，取得了突破性進展。外商投資準入前國民待遇+負面清單管理制度基本建立，銀行、證券、基金管理、期貨、人身險領域的外資持股比例限制已經完全取消，業務范圍也大幅度放寬。企業征信、信用評級、支付清算等領域的外資展業享受國民待遇。此外，資本市場的雙向開放也在持續擴大，會計、稅收、交易等基礎性配套制度也在逐步與國際接軌。與此同時，外資金融機構正積極有序地進入中國市場，呈現出百花齊放的局面”。

   圖為中國人民銀行副行長 陳雨露

    陳雨露認為，在新的形勢下，中國經濟高質量發展需要實行高水平對外開放，開拓合作共贏的新局面，對金融業的開放無疑提出了更高的要求。繼續堅持市場化、法治化、國際化原則，持續深化金融業開放，一手抓好金融業開放承諾的落實，一手加快完善各項制度安排，推動系統性的制度性開放，重點做好以下工作：

    第一，完善準入前國民待遇+負面清單管理制度。負面清單是既有利于高水平開放又有利于風險防控的模式，就開放而言，正面清單模式容易出現開放的碎片化，而負面清單模式提高了開放的系統性和制度性，增強了政策的透明度和可預測性，更能夠激發市場的活力。就風險防控而言，負面清單模式保持政策制定的自主權和靈活性，從而有效地維護經濟金融安全。下一步，將繼續完善準入前國民待遇+負面清單的管理制度，充分發揮好負面清單模式對高水平開放的積極作用。

    第二，優化監管政策，打造良好的營商環境。目前我國金融機構和市場準入方面的開放工作幾近完成，但一些監管政策仍有優化的空間。完善相關政策安排，可以為外資展業創造更好的環境。

    第三，不斷提升開放條件下的經濟金融管理能力和風險防控水平。與金融業高水平開放的要求相適應，繼續完善貨幣政策調控與宏觀審慎政策框架，豐富政策的工具箱，構建系統性金融風險監測、評估和預警體系，優化外匯市場宏觀審慎加微觀監管兩位一體的框架，加快補齊金融科技監管的短板，將所有金融機構、金融業務和金融產品納入審慎監管框架。提高金融監管的專業性和有效性，建好各類的防火墻，堅決守住不發生系統性風險的底線。

    銀保監會副主席周亮：

    從要素開放向制度開放擴展

    銀保監會副主席、黨委委員周亮表示，“隨著主要發達經濟體宏觀政策出現轉向預期，部分國家面臨資本外流、貨幣貶值、通脹加劇等多重壓力，金融的脆弱性上升。在當前的形勢下，世界各國應加強協調合作，共同維護國際市場的穩定，推動全球經濟健康可持續地復蘇”。

    圖為銀保監會副主席 周亮

    “我國統籌疫情防控和經濟社會發展、聚焦‘六穩’‘六保’打好政策組合拳，取得了良好效果。”周亮表示，在穩增長的同時，金融風險的防控也取得重要階段性進展：一是做好宏觀政策跨周期調節。二是重點領域的風險有序化解。三是金融體系的穩健性明顯提升。

    周亮表示，將從以下四個方面準確把握新發展階段，全面貫徹新發展理念，加快構建新發展格局，穩步推進更高水平對外開放。

    第一，營造公平營商的環境。推動開放措施落地實施，修訂相關法律法規，從要素開放向制度開放擴展，進一步優化行政審批的流程，加快構建公開透明穩定可預期內外一致的環境，鼓勵境內外金融機構合作共贏。

    第二，引進國際優質金融資源，立足我國市場的優勢推動“雙循環”，在財富管理、消費金融、綠色金融、健康養老、風險管理等領域引入具有專業特色、經營穩健、資質優良的金融管理機構，豐富創新產品體系，提升金融服務質量。

    第三，穩步實施金融業走出去，鼓勵中資金融機構在“一帶一路”倡議相關國家優化布局，強化服務，倡導聯合授信、銀團融資、共擔風險、共享利益。與國外金融機構和同行分享在涉農扶貧小微等普惠金融良好實踐，共同提升金融服務的覆蓋面和可得性。

    第四，深化國際金融合作。積極參與國際金融規則制定，推動國內外監管規則標準互認，加強跨境資金流動監測、反洗錢執法合作，強化金融科技合作和數據安全治理，筑牢金融安全屏障。

    證監會副主席方星海：

    健全境外主體境內發行上市制度

    中國證監會副主席、黨委委員方星海表示，近幾年來，中國證監會穩步推進中國資本市場擴大開放，推出了一系列開放舉措，成效明顯，對外開放形成良好格局。“目前已有摩根大通、瑞銀證券、高盛高華、富達基金等11家外資控股或全資的證券基金期貨公司相繼獲批，其中有4家落戶北京。”

   圖為中國證監會副主席 方星海

    據方星海介紹，截至今年8月末，外資持有A股流通市值3.47萬億元，占我國A股流通市值比重約4.7%。

    談及港交所將推出A股指數期貨，方星海表示，“這個產品10月份即將開始交易，這將為境外投資者投資A股市場提供良好的風險管理工具。”

    方星海表示，中國證監會將繼續堅定不移擴大對外開放，統籌發展與安全，推出更多務實型開放舉措。

    一是進一步推動資本市場制度性開放，落實合格境外投資者新規，便利境外投資者配置人民幣資產。目前，國際投資者在中國市場上的資產配置都是處于低配的狀態，他們覺得目前的配置跟中國經濟規模和中國經濟在全球的地位是不相稱的。制定交易所市場熊貓債管理辦法，進一步便利境外機構來華發行熊貓債。擴大商品和金融期貨市場對外開放，推出更多國際化品種，探索結算價授權等多元化開放路徑，深化境內外資本市場互聯互通，完善和拓展滬倫通機制，健全境外主體境內發行上市制度，完善企業境外上市監管制度。

    二是進一步發揮中國香港在中國資本市場開放中的作用。中國證監會將堅決維護中國香港國際金融中心地位，一如既往支持內地和香港開展全方位多層次務實合作，包括進一步優化滬深港通機制，豐富滬深港通標的，穩妥做好在中國香港推出A股指數期貨的各項工作，推出后中國證監會也要著力做好跨境監管。支持境內外企業赴中國香港上市，支持粵港澳大灣區建設，推動中國香港全面融入國家發展大局。

    三是進一步加強開放環境下的監管能力和風險防范能力建設。堅持放得開、看得清、管得住的要求，加強對資本市場跨境投資行為和資本流動的監測和分析研判，保持資本市場平穩運行，防范資金大進大出風險。深化跨境監管合作，妥善解決監管合作上碰到的問題，切實維護跨境投融資活動的正常秩序，創造可預期的監管和制度環境。

    國家外匯局副局長鄭薇：

    穩妥有序推進資本項目開放推進股權投資基金跨境投資試點

    國家外匯管理局副局長、黨組成員鄭薇表示，在當前國際形勢復雜多變、國內經濟日新月異的背景下，外匯局統籌發展和安全，持續推動外匯領域改革的開放，有效防范跨境資金流動沖擊，全力支持疫情防控和實體經濟的發展，切實維護國家經濟金融安全，主要體現在四個方面：

    一是提升跨境貿易和個人用匯的便利化水平，精簡外匯收支的辦理流程，提升外匯管理的服務水平，有效節省銀行企業和個人經常項目跨境結算的時間和財務成本。二是穩妥有序推進資本項目高水平開放，在取消額度限制的基礎上，繼續簡化合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者，完善合格境內機構投資者額度的常態化發放機制。三是堅決防范跨境資金異常流動的風險，不斷提高開放條件下的經濟金融管理能力和風險防控能力，完善外匯市場宏觀審慎+微觀監管兩位一體的管理框架，不斷提升匯率風險的管理水平。四是穩步推進我國現代服務業高質量發展。

   圖為國家外匯管理局副局長 鄭薇

    鄭薇表示，下一階段，外匯局將緊扣市場主體的需求，著眼政策傳導的質量，提升改革綜合的效能。

    一是繼續提升貿易投資自由化便利化的水平，支持境內境外要素有序自由流動，持續優化金融的環境，助力數字經濟的發展，發揮創新引領的作用，帶動產業轉型升級融合發展提質增效。

    二是穩妥有序推進資本項目的開放，推進股權投資基金跨境投資試點，完善外商直接投資的管理并做好跨國公司本外幣一體化資金池試點工作。

    三是建設開放多元功能健全的外匯市場，進一步豐富外匯市場的產品和境內外的參加主體，不斷完善外匯市場的基礎設施體系。

    （本屆論壇由中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局、北京市人民政府擔任指導單位，由北京市地方金融監督管理局、北京石景山區人民政府、北京市西城區人民政府主辦

（編輯 喬川川）