銀保監會日前公開第四批銀行保險機構重大違法違規股東。自2020年7月4日首次披露“違法違規情節嚴重、違法違規事實確鑿、社會影響特別惡劣的”股東名單以來，銀保監會已分批次公開81家重大違法違規股東。

    據悉，本次公布的股東違法違規行為包括，違規開展關聯交易，隱瞞關聯關系，入股資金來源不符合監管規定，嚴重逃廢銀行債務，違規轉讓股權，違規代持股權，利用平臺虛構業務進行融資。

    結合此前三批公布情況，違規開展關聯交易、入股資金來源不符合監管規定、編制或者提供虛假材料、持股超過監管比例限制、股東或實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為等，是這些“被曝光”股東違法違規的高發地帶。

    其中，第四批重大違法違規股東包括：鼎力鑫盛（北京）國際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達投資管理有限公司、北京安森金世紀國際投資有限公司、深圳市昂得威資產管理有限公司、深圳市劍海投資管理有限公司、遼陽華億投資有限公司、寶塔石化集團有限公司、鼎暉恒業集團有限公司、河北融投控股集團有限公司、張家口市啟圣房地產開發有限公司、貴州薏米陽光產業開發有限責任公司、貴州晴隆肥姑食品有限責任公司、巴彥淖爾雅欣食品有限公司、內蒙古正宇房地產開發有限責任公司，以及自然人李政達。

    銀保監會有關部門負責人此前表示，公開重大違法違規股東，是提高股東違法成本、端正股東入股動機的必要措施，是整治股東股權亂象、凈化市場環境的有效手段，是發揮市場監督作用、凝聚各方監督合力的重要舉措。之所以公開重大違法違規股東，一是進一步明確嚴監管導向，二是懲戒股東違法行為，三是發揮市場監督作用。公開重大違法違規股東對于所在機構日常經營的影響積極正面。

    監管部門明確釋放信號：任何股東入股銀行保險機構，必須端正入股動機，真心實意把銀行保險機構搞好，不能利用股東地位謀取不當利益，必須嚴格依法依規參與公司治理，不能非法干預公司經營。誰觸碰法律“紅線”、逾越監管底線，監管部門一定會一查到底。

    近年來，通過嚴格規范大股東行為，銀保監會進一步加強股權和關聯交易重點領域問題整治，資本不實、股權代持、股東直接干預公司經營和通過不當關聯交易進行利益輸送等問題的整治取得階段性成果。12月初，銀保監會透露，經過兩年專項整治，清退違法違規股東2600多個，對違規機構和責任人處罰金額合計1.4億元。銀行保險機構股東行為的合規性有所提升，借道關聯交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

    雖取得初步成效，但銀行保險機構公司治理改革面臨的形勢仍然復雜嚴峻。銀保監會稱，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內部人控制，在一些機構依然存在，健全銀行保險機構公司治理的任務仍然十分艱巨，必須常抓不懈。

    銀保監會表示，下一步，將加快相關法律法規修訂，完善公司治理違法違規行為懲戒措施，進一步細化股權管理、董事會運作等方面的監管規則；加大公司治理執法檢查力度，強化對公司治理違法違規行為的公開披露，加強與紀檢監察等部門協作，提高機構和個人違法違規成本，建立違法違規股東公開常態化機制，健全公司治理監管協作機制，完善差異化監管，不斷提升監管信息化水平和銀行保險機構公司治理有效性。