■本報記者 蘇向杲

    “一朝被罰，一年白干”。

    除對保險機(jī)構(gòu)處罰之外，今年9月份，銀保監(jiān)會持續(xù)處罰保險從業(yè)者。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計顯示，9月份銀保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)及個人合計處罰2028萬元。其中，對個人的處罰達(dá)449萬元，占比22%。

    引人注意的，被罰從業(yè)者中，有兩位險企高管被撤銷任職資格。還有14位險企高管被處罰金額在10萬元及以上。從對個人最高罰金來看，福建保監(jiān)局對某財險公司泉州中心支公司的副總經(jīng)理開出了13.8萬元大額罰單。

    撤職險企高管

    5年內(nèi)無法重新任職

    實際上，銀保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)開出的處罰函，多數(shù)為險企及相關(guān)負(fù)責(zé)人同時受罰，極少為單處罰機(jī)構(gòu)而不處罰相關(guān)責(zé)任人。

    比如，安徽保監(jiān)局于2018年9月13日作出的〔2018〕13號處罰決定顯示，某險企安徽分公司存在客戶信息不真實、虛列費(fèi)用等行為，安徽保監(jiān)局決定對該公司重罰50萬元，并責(zé)令其停止接受銀郵代理渠道新業(yè)務(wù)3個月。

    相關(guān)負(fù)責(zé)人方面，安徽保監(jiān)局認(rèn)為，上述公司時任副總經(jīng)理李某分管銀保業(yè)務(wù)，對上述客戶信息不真實、虛列費(fèi)用的違法行為均負(fù)有直接責(zé)任；時任總經(jīng)理閻某知曉并同意公司虛列費(fèi)用套取資金，對該違法行為負(fù)有直接責(zé)任；時任財務(wù)部經(jīng)理梅某參與虛列費(fèi)用套取資金，對該違法行為亦負(fù)有直接責(zé)任。因此，安徽保監(jiān)局決定撤銷李某高管任職資格，對閻某警告并罰款10萬元，對梅某警告并罰款7萬元。

    另一位險企高管被撤銷任職資格也與編制虛假資料有關(guān)。9月17日，山東保監(jiān)局的處罰函顯示，2018年1月份-5月份，某保險中介將某財產(chǎn)保險公司的直銷業(yè)務(wù)編制為保險代理業(yè)務(wù)。稍前的2017年10月份-2018年5月份，在合作商務(wù)公司未向其提供市場推廣服務(wù)的情況下，該保險中介以“市場推廣費(fèi)”名義列支費(fèi)用。

    山東保監(jiān)局認(rèn)為，時任該保險中介主要負(fù)責(zé)人韓某是對上述問題直接負(fù)責(zé)的主管人員，并決定對該保險中介山東分公司罰款50萬元；對韓某警告并罰款10萬元，同時撤銷任職資格。

    此前，原保監(jiān)會下發(fā)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》顯示，保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年，銀保監(jiān)會將不予核準(zhǔn)其任職資格。也就是說，上述險企高管被撤銷任職資格后，5年內(nèi)無法取得新的高管任職資格。

    福建某險企高管

    被罰13.8萬元

    據(jù)《證券日報》記者梳理，9月份被罰的保險從業(yè)者中，有14位被罰超過10萬元。這14位均為險企高管，職務(wù)主要包括董事、總經(jīng)理、渠道合作部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、渠道負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人等。

    罰款金額最高的一位險企高管來自福建。福建保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，某產(chǎn)險公司泉州中支存在兩項違法行為：一是財務(wù)不真實；二是虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用。而葉某作為該產(chǎn)險公司泉州中支時任分管車險的副總經(jīng)理，對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。因此，福建保監(jiān)局決定對葉某予以警告，并處以13.8萬元罰款。

    此外，另一家被罰金額較高的險企高管來自山東。山東保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示，某財險公司日照中心支公司在2018年1月份至5月份，該險企將部分直銷渠道的車險業(yè)務(wù)虛構(gòu)為某保險銷售公司的中介代理業(yè)務(wù)。同樣，2017年2月份至2018年4月份，該險企通過虛構(gòu)宣傳用品事項，在“業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)”科目下列支費(fèi)用。該險企還給予投保人保險合同約定以外的其他利益。2017年7月份，該險企還在新渠道車險業(yè)務(wù)銷售過程中，通過贈送積分抵減保費(fèi)的方式給予投保人保險合同約定以外的其他利益。山東保監(jiān)局認(rèn)為，時任該險企副總經(jīng)理（主持工作）孔某是對該項問題直接負(fù)責(zé)的主管人員，并決定對孔某警告并罰款12萬元。